央行重磅发布！E基金等20只基金上榜

近日，中国金融科技产业最权威奖项公布，20家基金公司上榜。

根据央行官网的数据，2023年金融科技发展奖项目名单公布，公示期为2024年10月18日至10月31日。“金融科技发展奖”是中国金融业唯一的部级科技奖项，由中国人民银行于1992年开设，对国内优秀科技创新成果进行了重点评价。

根据获奖项目名单，E基金、华夏、汇添富、南方、兴业、海富通、交通银行施罗德、富国、工银瑞士瑞信银行、天弘、博时、鹏华、嘉实、招商、国泰、上银、中欧、永胜、西部利得基金等20家基金公司名列前茅。

多家公募机构表示，金融技术是促进公募基金等资产管理机构高质量发展的关键环节和有效工具。未来，公募基金的投资、研究、风险控制和销售将继续受到影响，成为公募基金的核心竞争力之一。

中央银行“金融科技发展奖”20家基金公司

十月十八日，央行网站更新 2023年度金融科技发展奖获奖项目公示文件。

央行表示，根据金融科技发展奖评审流程，对621个申报项目的初评、复评、金融科技发展奖评审领导小组会议进行了批准，对257个获奖项目进行了评审。现将公布2023年金融科技发展奖获奖项目。

根据央行发布的信息，获奖项目名单将于2024年10月18日至10月31日公布，即在月底公布。

根据公示文件，在2023年金融科技发展奖获奖项目名单上，共有22个项目的完成单位有基金公司，共涉及20家基金公司。

具体来说，E基金的两个项目各获得一等奖和二等奖。此外，华夏、南方、汇添富、兴业、海富通、交通银行施罗德基金等项目均获得二等奖。

同时，富国、工银瑞士瑞信银行、华夏、天弘、博时、鹏华、嘉实、招商、国泰、上银、中银、中欧、永胜、西部利得基金等14家基金公司在三等奖获奖单位中名列前茅。

“金融科技发展奖”于1992年由中国人民银行颁发，被称为中国金融科技产业最权威的奖项。通过这份奖项名单，我们可以看到中国金融科技产业发展的重点和核心成果。

公募金融技术专注于公募金融技术。

人工智能、指数、风险控制、投资研究等

通过对公募基金获奖项目名单的梳理，基本可以看出2023年公募基金行业金融技术的重点。

举例来说，易方达基金的一等奖项目是 “基于人工智能的一站式主动权益投研业务平台”，专注于人工智能在主动权益投资研究中的应用。EFundGPT资产管理大模型平台和场景应用项目是EFund基金的二等奖获奖项目，也与人工智能和资产管理有关。

汇添富基金“指数商品全业务链一体化平台”获二等奖。汇添富基金谈到项目实施的初衷，直言不讳地告诉记者，近年来，随着指数基金数量和规模的不断增加，指数投资部门的组合管理、账表计算、头寸风险控制、跟踪误差管理等工作压力明显增加。同时，投资、运营、销售的合作模式也很难通过线下沟通和合作来整合数据和材料。迫切需要开发一个系统化、一体化的指数商品全业务链管理平台，帮助提高整个链路的效率。

记者了解到，汇添富基金指数和量化投资部、指数营销中心等部门工作人员在项目投产上线后得到广泛应用，成为指数研究、指数投资、指数运营的主要工作平台，最终实现了指数业务的规则化投资、规模化扩张和精细化管理三大业务效果。

在金融技术的应用中，风险控制也是一个重要领域。比如南方基金的“高性能风险控制系统”，这个项目也获得了二等奖。记者了解到，该项目于2017年成立。建设的初衷是快速响应各种最新的监管政策和客户的个性化风险控制要求，支持业务创新发展。经过多轮迭代升级，该系统在2020年基本实现了业务全覆盖，并于2022年启动了信创改造，并于2023年完成了全栈适配。

南方基金表示，该系统自投产以来，一直紧跟业务实际需求，不断优化完善，业务覆盖面不断扩大。截至2024年6月，系统内风险控制内容超过14000条，每天计算判断数万次风险控制，有效保护了公司客户的利益。

“基于Transformer智能底座的全线数字化转型实践项目”落地，以帮助业务人员扩大营销、研究、投资、交易和运营的能力圈范围，使重点领域的工作流程运营和业务运营更加便捷高效。该项目获得国泰基金和上海交通大学合作开发的三等奖。

国泰基金表示，该项目的实际应用效果体现在三个方面:一是支持基金核心业务的快速发展，显著提高交易效率和质量，稳步增强风险防控能力；二是降低各种摩擦成本，大大缩短了从信息接收到投资决策到询价执行的流动时间，真正降低成本，提高效率；三是规范投资研究数据管理标准和模式，贯穿投资交易信息流，促进场外业务发展。

此外，“兴小二”AI债券交易机器人项目也获得二等奖，旨在解决现券交易手工询价、合规审查工作量大等业务痛点。兴业基金向记者介绍，通过对自然语言的深入理解（NLP）、命名实体识别（NER）、AI技术，如生成式大模型， 在银行间债券交易应用领域探索人工智能技术的实践。目前，数百条询价信息已经同时实现二级处理，交易员的询价效率得到了有效提高，交易合规风险得到了降低，行业也在加大AI交易员建设力度。

金融技术是实现公募业务转型和高质量发展的重要途径

10月21日，中国证监会副主席李超在参加2024年金融科技大会金科论坛时表示，将加快金融科技在资本市场的应用。他指出，金融科技在资本市场的应用日益完善，为金融市场服务实体经济提供了有力支撑。

许多业内人士表示，在当前市场环境和市场拓展的大趋势下，传统金融业进入数字经济时代后，越来越多的金融机构意识到金融技术是其业务转型和高质量发展的重要途径。

汇添富基金认为，近年来，以大数据、人工智能和云计算为代表的新兴信息技术正在与金融业深度结合，对资产管理行业的各个方面产生了深远的影响，数字化转型已经成为行业机构的共识。与此同时，资产管理机构也面临着客户在线沟通感觉不佳、客户转化率低、投资决策难度大、数字化能力急需提升等问题。公募基金需要不断增加对AI技术的R&D投资，积极拥抱数字化智能变革的浪潮，不断构建信息技术核心能力，不断推进数字化授权投资研究、合规风险控制等核心业务。

南方基金还表示，未来将进一步提高金融服务的普遍性，克服客户接触、风险评估、服务效率等方面的盲点和困扰。在传统的商业模式下，它将为投资者提供更便捷的金融服务。

“近年来，AI模型技术的应用已经成为资产管理行业金融技术发展的一大亮点。包括我们在内的众多公募基金机构已经将“数字智能”能力视为未来的核心竞争优势，利用人工智能、大数据等金融技术工具提高投资研究和客户服务能力，帮助实现高质量发展。”兴业基金说。

“未来，金融科技实力将成为公募基金核心竞争力之一，差异化发展或公募基金行业发展的主旋律，公募基金的科技竞争将越来越激烈。“国泰基金强调，就目前的行业发展而言，如何利用金融技术创新能力，让所有投资者无差别地获得普惠效应，带来更多更高的经济价值，是整个市场思维和前进的方向，也是在市场竞争中脱颖而出的关键。

基金公司将继续加大金融技术投资投入

促进每个场景的应用落地

很多受访公募表示，未来将加大金融科技投入和业务下沉，将金融科技嵌入投资研究、风险控制、销售等每一个可能的场景，实施科技赋能。

汇添富基金表示，未来在投资研究领域，重点提升投资管理平台的组合管理能力，推进前端、流程、数据、服务一体化的自主研发工作，围绕权益投资管理、固定收益交易、货币组合计算等需求场景，探索提升系统智能化水平。在风险控制领域，将重点深化开发后限额风险控制和盘内实时风险控制，落地风险控制计算、报警、查询需求场景。

在销售领域，围绕机构业务，将逐步提升“加富牛”小程序和机构服务平台的客户服务能力；围绕渠道业务，将为C端和B端用户构建系统化的渠道服务工具，加强渠道精细化管理功能；围绕互助黄金业务，销售投资将通过拓展多平台、赋能B端、公私域结合等方式进行转型。

“在风险控制领域，未来公司将依托高性能风险控制系统，不断将公司积累的风险研究成果转化为具体的风险控制内容，实现风险控制经验的有效沉淀和应用；形成风险控制能力的标准化服务，赋能研究、投资、交易等各种需求场景。同时，南方基金指出，在营销领域，将搭建线上接触渠道和客户的平台，整合分散在不同系统中的业务，以场景的形式连接，在系统中形成标准化的玩法和能力，最终将投资研究的结果转化为准确匹配客户需求的产品，增强客户的投资获得感。

国泰基金表示，下一步将从以下几个方面努力沉淀现有技术:一是充分发挥与上海交通大学计算机应用研究所的合作优势，不断探索和优化基金行业业务场景中智能识别算法、大语言模型和RAG技术的实际应用；二是夯实网络安全和新技术应用安全，提高信息安全硬实力；第三，增加信创投资，探索信创新创新应用；第四，构建数字化业务培训模式，激励业务模式创新。

“公司将进一步探索AI技术在投资研究领域的赋能场景，如利用生成型大模型技术、知识地图等人工智能技术整合公司内外投资研究数据，搭建智能投资研究平台，帮助投资研究。在风险控制领域，将建立准实时的风险旁路系统，提高投资风险控制的提前和数字化能力。”兴业基金说。