交通银行因多项违法违规被罚没超6800万元

中国基金报记者 嘉合

12月19日，中国人民银行公布一批行政处罚信息，交通银行因存在11项违法违规行为，被央行给予警告，同时没收违法所得23.98万元，并处以6783.43万元罚款，罚没金额合计超6800万元。

具体违法违规行为包括：违反账户管理相关规定；违反清算管理规定；未落实特约商户实名制管理要求；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或资金；违规设置、使用国库科目；在信用信息采集、提供、查询及相关管理工作中存在违规；未按规定履行客户身份识别义务；未按要求保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；与身份不明客户进行交易，或为客户开立匿名、假名账户。

除对银行本身处罚外，央行还对交通银行内部多个部门及相关责任人作出处罚。涉及的部门有个人金融业务部消费信贷管理部、普惠金融事业部、风险管理部、授信管理部、金融服务中心/营业部武汉金融服务中心、营运与渠道管理部、个人金融业务部（消费者权益保护部）、法律合规部、国际业务部、金融机构部、线上金融业务中心联盟商拓展部（网络金融部）、机构业务部，以及太平洋信用卡中心，共13名涉事责任人被给予警告，部分责任人还被处以0.4万元至17万元不等的罚款，累计罚款金额达92.9万元。

业内人士指出，此次处罚体现了监管部门对银行业系统性合规风险“零容忍”的态度，也反映出反洗钱、账户管理、信用信息保护等核心合规领域监管持续保持高压态势。

针对此次处罚，交通银行回应称，2022年11月至2023年4月，中国人民银行对该行开展了综合执法检查，本次处罚依据的正是该次检查发现的问题，且相关问题均发生在2023年之前。交通银行表示诚恳接受处罚，高度重视相关问题，目前已完成整改工作，并以此为契机举一反三，不断优化内控长效机制。未来将持续强化内控合规管理，培育稳健审慎的经营文化，提升经营管理水平，推动高质量发展。

值得注意的是，今年以来银行业大额罚单频现。据记者梳理，年内华夏银行、上海银行、北京银行、工商银行、农业银行、中信银行、中国银行、民生银行、广发银行、恒丰银行等约10家商业银行也收到了千万元级别的罚单。

财报数据显示，截至2025年三季度末，交通银行集团资产总额达15.50万亿元，较上年末增长4.02%；报告期内实现净经营收入2000.59亿元，同比增长1.86%；归母净利润699.94亿元，同比增长1.90%。

资产质量方面，截至2025年三季度末，交通银行集团不良贷款率为1.26%，较上年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率209.97%，较上年末上升8.03个百分点。

截至12月19日收盘，交通银行A股股价为7.43元/股，总市值6565亿元。