银行监管动态|华夏银行涉10项违规被罚没1381万元 官方回应已完成全部整改

凤凰网财经消息，11月28日，中国人民银行发布的行政处罚公告显示，华夏银行因违反账户管理规定等10项违规行为，被处以警告，并没收违法所得15.46万元，同时罚款1365.5万元，罚没金额合计1381万元。

具体的10项违规行为如下：

1.违反账户管理相关规定；

2.违反清算业务管理规定；

3.违反收单业务管理规定；

4.违反反假货币业务管理规定；

5.违反人民币流通管理规定；

6.违反信用信息的采集、提供、查询及相关管理规定；

7.未按规定履行客户身份识别义务；

8.未按规定保存客户身份资料与交易记录；

9.未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；

10.与身份不明的客户发生交易。

针对此次处罚，华夏银行向凤凰网财经《银行财眼》作出回应：“本次处罚是基于2022年中国人民银行开展的综合执法检查中发现的问题作出的。我行对检查发现的问题高度重视，深入剖析问题产生的原因，已迅速落实各项整改措施，目前涉及的问题已全部整改完毕。未来，华夏银行将严格遵守监管要求，持续加强内控合规管理，促进业务健康稳健发展。”

除机构处罚外，另有8名相关责任员工被合计罚款55万元。

这8名负有责任的员工涉及华夏银行运营管理部、个人业务部、信用卡中心、信息科技部、法律合规部等多个部门：

其中，运营管理部的王某因对“违反账户管理规定”负有责任，被给予警告并罚款5万元；

个人业务部的李某因涉及“违反收单业务管理规定”和“与身份不明的客户进行交易”两项违规，被警告并罚款6万元；

个人业务部的肖某同样因“违反收单业务管理规定”被追责，罚款金额为13万元，是本次个人处罚中的最高金额；

信用卡中心资产管理部的张某、信用卡中心的江某、信息科技部的雷某、个人业务部的寻某，均因“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”，分别被罚款8万元、1万元、7万元、7万元；

法律合规部的耿某福因涉及反洗钱相关的三项违规，即未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚款8万元。