瑞银因错误分类专业投资者遭香港证监会谴责并罚款800万

香港证监会谴责瑞银UBS AG，并对其处以800万港元罚款。原因是UBS内部系统和监控措施存在缺陷，在超12年时间里，未能准确分类客户的专业投资者身份。

香港证监会调查显示，2009年至2022年7月期间，UBS用自动化程序核实客户专业投资者身份。该程序基于UBS对《证券及期货(专业投资者)规则》中适用于某些类别联权共有帐户持有人投资组合最低要求的错误解读（证监会通过UBS主动汇报和香港金融管理局转介调查结果得知此问题）。

因此，UBS将部分联权共有账户错误分类为专业投资者账户，实际应为非专业投资者账户。这导致UBS出现以下情况：

在未取得有效常设授权使用客户证券或证券抵押品，或未在户口月结单披露相关资料时，向部分非专业投资者客户提供证券汇集借贷服务；

向部分非专业投资者客户发售和销售仅供专业投资者购买的投资产品。

UBS对2018年7月至2022年7月进行回顾审查发现，有560个在香港入账及/或管理的联权共有账户被错误分类为专业投资者账户，包括：

23个已登记使用证券汇集借贷服务的账户，涉及9,190宗将在香港联合交易所有限公司上市或买卖的证券借予UBS的证券汇集借贷交易；

94个已就限于专业投资者的产品进行投资交易的帐户，涉及共500宗交易。

香港证监会认为，UBS未以适当技能和审慎态度行事，未建立有效系统和监控措施，以确保准确分类客户专业投资者身份并遵守相关监管规定。

香港证监会决定处分时考虑了相关因素，包括：

UBS的问题持续超12年；

UBS过去曾因类似问题遭纪律处分；

UBS进行回顾审查，识别并主动汇报违规行为后采取补救措施，加强内部监控系统；

UBS与证监会合作解决关注事项；

UBS将实施加强的投诉处理程序，检视有关期间可能被错误分类为专业投资者的客户的投诉。