日息1%平台爆雷，创办人跑路称“已在国外”

盗用“迪拜黄金与商品交易所”旗号的“DGCX鑫慷嘉”平台突然爆雷。

据北京商报报道，近日，“DGCX鑫慷嘉”在社交平台引发热议，网传这一平台约200万名投资者参与，涉案金额高达130亿元。网传图片显示，平台资金无法提现兑付后，公司创办人黄鑫在会员交流群中宣称自己已在国外。

深圳卫视直新闻援引香港媒体报道，“鑫慷嘉”平台利用迪拜石油、大数据、USDT稳定币等概念，使200万会员受损，涉款130亿元，该平台于6月底爆雷。

表面看，这是典型的层压式庞氏骗局。“鑫慷嘉”的特别之处在于，以USDT（全球市占率最高的美元稳定币）为投资单位，要求会员“入金”前将人民币兑为USDT，平台内部计价、利润回报及“出金”也以USDT为单位。因USDT可在国际自由流通，平台能轻易将资金转移，让调查部门难以追查。

突然爆雷，创办人：“我已在国外”

据北京商报7月8日报道，鑫慷嘉盗用海外持牌交易所名义，以虚拟货币投资为幌子，用高额收益吸引消费者，单日收益率达1%，还设置高额奖励发展下线，按下线成员数量分成。

武汉投资人黄铮（化名）称，宣传中投资人通过平台参与境外黄金、原油投资，每日获本金1%收益，但投入资金一个月内不能取出。大概四天前，平台App无法登录，黄铮5月末参与，投入的3万余元血本无归。

6月25日后，鼓吹鑫慷嘉高收益的话术消失。当天，平台出现无法提现情况，次日系统瘫痪。平台称“公司被监管部门认定偷税漏税，账户资金冻结，无法提现”，用户需按持仓金额10%缴税，通过充值USDT转入平台。纳税后每日有1%收益，累计100枚USDT可提现，提现手续费50%。

尽管很多人认为“纳税”是平台收割投资人的手段，但仍有人尝试。6月末，黄鑫在群聊中称“我已在国外，因你们财富与智商不匹配，我要让你们匹配，我只是拿走你们不符智商的财富”，宣告鑫慷嘉停摆。

多层级“拉人头”

疑似开展传销活动

今年4月8日，迪拜黄金和商品交易所（DGCX）发布警示，称在中国无合作伙伴或关联机构，任何声称与其有关联的实体或个人未获授权，网上流传的DGCX应用程序也未获授权或开发，建议投资者警惕。

DGCX在评论中表示与鑫慷嘉无关。

多地监管部门已对鑫慷嘉进行风险提示。

2025年4月10日，宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组提示，“DGCX鑫慷嘉大数据”平台疑似借“DGCX”旗号，设虚拟交易场所、线下发展会员，开展“现货”“期货”“石油”“外汇”等网络投资，风险大。

该提示提到，“DGCX鑫慷嘉数据”平台原名“中国石油”，2023年5月起盘，9月10日数据迁移至此，网站IP在美国。会员下载APP后跟随“老师”操作，预测行情涨跌获利，实际平台行情可后台操控篡改，充满欺诈。

组织者称平台为某鑫慷嘉大数据公司，提供“现货”“期货”“石油”“外汇”等投资服务，现投资项目是买卖美元。但该公司无实缴注册资金，经营范围无代理投资理财等业务，未获金融监管机构许可。且交易资金进个人账户或第三方公司账户，缺乏监管，资金安全难保障。

“DGCX鑫慷嘉数据”平台疑似开展传销活动。它将全国划分为四大战区，再分省、市、县(区)级，线下发展会员，通过聚集和微信建群宣传，宣传中有军队职级称谓，疑似按发展成员数量确定级别和分成比例。这种金字塔式架构和拉人投资分成模式是典型传销模式，无新资金注入就会暴雷。

6月3日，湖南省委金融办提示，“鑫慷嘉”平台宣传虚假境外期货投资，承诺高额返利，通过虚拟币交易和多层级“拉人头”分利，有非法集资风险。

7月7日，湖南桃江县公安局提示，“DGCX鑫康嘉”平台盗用DGCX名义吸金，未获授权资质，谎称是中国分站，承诺高额回报，按发展成员数量分成。6月25日起，平台本金无法提现，设高额“手续费”限制利润提现，涉嫌集资诈骗，企业经营模式风险大，资金链断裂会让投资者受损。

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