降低费用,降低费用,还有巨头出手。

02-12 06:36

新年伊始,QDII基金接力降费



QDII基金又迎来了一波集中降费浪潮。


近日,富国基金、南方基金、建信基金、长城基金等公司在华泰柏瑞基金、华安基金、中欧基金等相继宣布降费后,也加入了降费阵营。


QDII基金节后接力降费


蛇年阴历新年伊始,QDII基金再次掀起集中降费潮。


富国基金是最新行动。2月8日,郭芙基金宣布,自2025年2月10日起,减少郭芙全球科技互联网股份QDIII,以更好地满足投资者的投资理财需求,降低投资者的理财成本。、富国中国中小盘与QDII混合、富国蓝筹精选股QDII等6只主动权益QDII基金的管理费率和托管费率,并修订了基金合同和托管协议的相关条款。在这些费用中,年度管理费率为1.80%、1.60%、1.5%等降至1.20%,托管费年费率从0.35%或0.30%降至0.20%。



2月7日,南方基金还降低了6只QDII基金的利率,包括南方全球精选设备、南方香港增长灵活配置、南方香港精选股票、南方中国新兴经济9个月持有期混合、南方原油、南方道琼斯美国精选REIT指数等,并修订了基金合同,其中管理费率从1.5%-1.85%降低到1.2%,托管费率从0.25%-0.3%降低到0.2%。



同日,建信基金宣布,自2月7日起,建信新兴市场优化混合、建信纳斯达克100指数、建信富时100指数利率下降,其中建信新兴市场优化混合管理利率由1.8%下降至1.2%,托管利率均下降至0.2%。



全球新能源汽车长城股票(QDII-LOF)同时,2月7日宣布,自2月10日起,各自将管理费率降至1.2%和0.2%,并对基金合同和托管协议进行修改。


除上述企业外,华安、华泰柏瑞、中欧等多家公司在春节后的前两个交易日正式宣布部分QDII基金降费。


或者会有更多的QDII商品降费


进一步拉长时间,QDII基金自2025年以来迎来了降费潮。


Wind数据显示,截至2月8日,全市共有307只QDII基金(仅统计初始基金,相同),自20世纪初以来,已有78只QDII宣布降费,涉及20家基金公司。


其中,52只QDII商品同时调整管理费率和托管费率,总费率下降0.28%至0.8%,调整后的管理费率下降0.7%至1.2%。另外26只QDII商品只降低了托管费率,统一降低到0.2%。


总的来说,到目前为止,在本轮QDII基金降费浪潮中,每只产品的平均利率已经下降了0.42%。在业内人士看来,QDII基金的集中降费主要包括几个原因:控制政策导向、市场竞争加剧、投资者需求变化等。


深圳一位公募人士指出,从市场竞争的角度来看,去年以来国外市场表现良好,部分QDII产品受到青睐,额度频繁。与此同时,一些基金仍然有足够的配额。


根据中国证券投资基金行业协会发布的最新数据,截至2024年底,中国共有309只QDII基金,规模首次突破6000亿元,达到6113.18亿元,创历史新高。全球资金配置热情不减。去年四季度公募基金报告显示,许多投资港股和美股市场的QDII基金份额大幅增加。


“在理财规划全球化的趋势下,QDII产品营销已经成为一些公开发行的重点方向,以吸引更多的投资者,寻找业务规模的增长点,因此降低利率已经成为许多公司的选择。而且低成本代表投资者成本的下降,在相同的收益预期下更有吸引力。”上述公开发行人表示。


从行业发展趋势来看,控制一直在引导基金行业降低成本,让人受益。基金公司积极响应控制号召,积极降低QDII基金利率,践行普惠金融理念,推动行业健康可持续发展,主动降低权益、固定收益、指数等大类产品成本。


“此外,近年来市场变化较大,投资者投资更加谨慎理性,对投资成本的关注度明显提高。为了适应投资者的这一变化,基金公司通过降低成本来增强商品对投资者的吸引力,留住老客户,吸引新客户,保持和扩大基金规模,确保基金的可持续运营和发展。”一位基金评估师说。


业内人士预测,未来可能会有更多的QDII产品加入降费阵营。目前市场竞争激烈,降费的QDII基金吸引了更多投资者,给其他产品带来压力。为了提高竞争力,基金公司可能会跟进降费。同时,控制和引导金融机构让价投资者,投资者更注重长期投资回报,降费符合这些趋势。因此,更多的QDII产品降低成本是一个大概率事件。


本文来自微信微信官方账号“中国基金报”(ID:chinafundnews),作家:张燕北 36氪被授权发布的孙晓辉。


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