券商开启“AI飓风”

当今数字时代，AI技术正以前所未有的速度席卷各行各业，证券业也是如此。

近日，四家券商在AI模型的应用上有了新的动作。华泰证券携手豆包模型，打造股市投资服务智能体。CICC大型资产团队推出AI策略系列报告，东吴证券发布东吴之音智能投资项目，山西证券嵌入恒生经纪业务智能运营助手。随着市场竞争的日益激烈和投资者需求的不断变化，券商正在寻找创新的突破口。

据公开材料不完全统计，截至目前，已有24家券商积极拥抱AI模型，在投资研究、投资、风险控制、运营等多个领域进行了深入探索和应用。这一趋势不仅反映了券商对前沿技术的敏锐洞察，也预示着证券行业即将迎来深刻的智能化变革。

01 四大券商AI大模型应用有新动作

华泰证券在AI模型的应用上迈出了重要一步，与豆包模型携手，打造股市投资服务智能体——华泰股市助手。这项创新措施旨在通过将传统模型算法与业务交易流程相结合，利用AI模型优化资产管理服务，解决过去意图识别和多轮交互的技术问题。

12月16日，CICC大型资产团队推出AI战略系列报告，从AI的角度解读中央经济工作会议等关键政策，为投资决策提供新的视角。

12月19日，东吴证券正式发布东吴之音智能投资项目，依托秀财模式，整合投资研究和投资资源，提供一站式服务。它有很多项 AI 能力表现出色，上线测试一个月模拟盘收益达到。 15.8%。AI 盘里宝、AI 说涨停、AI 盈利组合等功能，为投资者提供精确的投资信息和高质量的投资组合推荐，推动智能投资服务新潮流。

12月24日，山西证券成功推出恒生经纪业务智能运营助手“智能营”，在提高运营效率和服务水平方面取得了显著成效。“智能营”涵盖了200多份内外规则、系统操作手册和100多份高频业务菜单，为100多家分支机构的一线业务人员提供了强大的支持。

02 AI大模型应用已有24家券商布局。

据记者不完全统计，截至目前，已有24家券商积极拥抱AI模型，在投资研究、投资、风险控制、运营等多个领域进行了深入探索和应用。包括华泰证券、东吴证券、中信建投、西南证券、国鑫证券、中金公司、国金证券、海通证券、申万宏源、招商证券、中信证券、山西证券、国元证券、五矿证券、国泰君安证券、广发证券、长江证券、华福证券、东方证券、方正证券、国投证券、银河证券、东方财富、浙商证券等。

03 投资研究领域：AI帮助探索升值空间

AI 技术的不断进步为投资决策带来了新的思路和方法，券商积极探索，运用 AI 在智能投资领域，大模型迈出了坚实的步伐。

12月16日，CICC大型资产团队推出AI战略系列报告，从AI的角度解读中央经济工作会议等关键政策，为投资决策提供新的视角。结合其强大的研究能力，CICC点睛投资研究模型在宏观经济、市场策略、固定收益、商品、行业主题、公司个股等领域开展了7*24小时投资研究工作，帮助投资者掌握市场趋势，探索投资机会。

海通证券的“e海言道”智能投资研究报告评估模型智能分析和评估研究报告，不仅生成高质量的评估报告，还保留报告草案，便于追溯信息来源，确保合规性审查。该模型提高了研究报告的可读性和实用性，为投资者提供了更深入的洞察力，在投资研究领域发挥了重要作用。

国金证券研究所金融工程团队首先提出了大模型的产业链智能挖掘。通过与科技团队的合作，深入挖掘舆论中的标的、产业链板块、相关性等信息，在新闻解读、舆论分析、智能市场分析、智能研究报告写作等场景中发挥作用，为投资研究提供更全面、更准确的数据支持。

东方证券从2023年2月开始探索AI的应用，联合东方证券资产管理开发了基于大型AI投资研究助手平台——东方红智能小牛，通过问答为用户提供金融辅助服务，并在路演速读、智能风险控制、债券询价交易、询价系统等方面开展了定制应用研发，满足投资研究人员的多样化需求。

招商局证券全面引入大模型授权研究，初步完成研究领域的研究数据库、研究框架库、研究知识库建设，提高搜索能力和帮助编写技能，为投资研究工作提供坚实的基础，帮助投资研究人员更高效地开展工作。

04 投资领域：智能服务提升客户体验

中信建投、国鑫证券、广发证券、东方证券除了华泰证券和豆包最近打造的华泰股市助手，以及东吴证券的东吴之音智能投资项目外，都在投资领域应用了AI模型。

中信建投以智能投资大模型为基础，构建“1” N“投资大模型集群，逐步建设向个性化智能专家转型。其智能投资研究平台功能齐全，提高投资研究效率。未来将实现一员一助手、一客一投资，为用户提供专属投资服务。

国鑫证券采用AIGC模型技术，处理投资服务问题，实现海量数据处理和投资内容智能化生产，提高服务个性化水平和质量，满足不同客户的投资需求，增强客户对投资服务的满意度。

广发证券公布了落地智能客服的大模型架构，“金钥匙智能助手”应用于智能客服场景，快速响应客户咨询，回答问题，提高客户服务效率和效果，为用户提供便捷高效的投资咨询服务。

今年1月，东方财富自主研发的“奇思妙想”金融模式进入内部测试阶段。“奇思妙想”具有文本生成、语义理解、知识问答等通用能力。在股票对比、个股诊断、投资热点解读等方面具有明显优势。未来将为投资服务提供有力支持，提高客户投资决策效率。

05 业务管理领域：AI提高效率和创新

山西证券恒生经纪业务智能运营助手“智能营”上线，涵盖多项内外规定和业务菜单，快速接管大量人工咨询，准确率高。还探索了固定收益债券交易机器人、合规智能问答等场景，提高了运营效率和服务水平，降低了企业成本。

国源证券采购大模型基础设施和投资银行大模型，应用于投资银行、研究等业务领域，帮助员工进行深入分析和决策，提高工作质量和质量，促进市场拓展，增强公司在市场上的竞争力。

五矿证券基于大语言模型的投资银行智能问答机器人，结合各种技术，实现投资银行领域的智能知识管理和搜索，方便员工获取专业知识，提高工作效率，提高投资银行业务服务质量。

华福证券利用大模型技术，帮助员工提高工作效率，增强知识获取和应用能力，促进公司内部运营管理的优化和升级，检索员工的外部大脑、知识库、写作协助等内部赋能场景。

国投证券作为R&D领域的大模型，采购国产智能辅助编程服务，提高软件开发编程的效率和效果，为AI赋能R&D效率提供基本能力，促进公司技术创新和市场拓展。

除了投资研究、投资和管理，风险控制合规领域也是券商应用AI模型的关键领域。中信证券构建的大型风险控制合规助手集成多种功能，覆盖多种业务范围，实现从知识库构建到大型数据服务的完整合规体系。通过全链路赋能，可以有效识别和防范风险，保证公司业务的稳定运营。广发证券建立了公司财务风险预警模式，利用大模型识别潜在风险，提高工作效率和准确性。浙商证券还在投资教育领域赋能大模型，选择大模型、知识库等技术，通过大模型的自然语言理解能力，准确回答投资者关于投资教育知识的问题。

06 综合情景：AI大模型全方位授权证券业务

一些券商对证券业智能化转型的浪潮并不满意， AI 大型模型在单一业务领域的应用侧重于构建全面、一体化的智能生态系统，实现多需求场景的协同增效和改革创新。

中信证券打造的“人工智能” “平台CAP，支持包含AI在内的至少10个细分情景大模型应用， ICARE合规风控、AI Bond债券助手 Copilot、AI Wealth财务助理 Copilot、AI 股权激励、AI 客服助手、AI 开发等。

长江证券在办公合作、资产管理、投资研究、投行业务、营销策划、系统开发等典型场景中，打造大模型智能应用平台“长江灵曦”，实现从底层计算率适配、大模型评价与应用匹配、语料知识管理到上层功能开发、应用部署的全过程支持。

国泰君安广泛应用于智能投资、智能投资银行、智能投资研究、智能网点、智能运维、智能风险控制、智能合作等多个领域的大型模型。君弘灵犀大模型不仅涵盖多个功能场景，还通过探索 “1 N” 落地应用程序，为多条业务线服务。

东吴证券的金融模型是国内第一家证券公司开发的具有自主知识产权的证券垂直模型，通过算法备案。围绕金融模型，依托 AI 对话、智能 BI、智能化中心，强化搜索四大应用范式，构建了投资、投资、投资、风险控制、审计等多个领域。 36 个 AI 应用领域。

本文来自微信微信官方账号“财联社AI” daily作者：王晨，36氪经授权发布。

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