8年前卷403亿逃英国，落网时账上480亿，史上最强女骗子伏法背后

2025年9月29日，在伦敦南华克刑事法庭上，卷钱跑路8年的钱志敏，终于低头承认洗钱罪，八年逃亡就此终结。

钱志敏承认控制着6.1万枚比特币，这是英国司法史上查获的最大一笔加密资产，按2025年9月市价，价值近500亿元人民币。

这近五百亿的巨额财富，每一分都来自12.8万被害人长达8年的等待与煎熬。曾经“你给我三年，我还你三世富贵”的承诺，如今在伦敦法庭上只剩“我认罪”三个字。八年的庞氏神话就此粉碎，但真正的审判才刚开始。

钱志敏是谁？她是一个只有专科学历、靠假身份逃亡海外的传销老手。

早在2012年，她就用李霞这个名字在合肥搞山茶油传销，靠拉人头发展下线，几个月内卷走千万资金后悄然消失。不到一年，她又卷土重来。

2014年3月，她在天津注册蓝天格瑞电子科技公司，法人是任江涛。

这次她改名叫花花，每次现身都坐在轮椅上，面部覆着黑纱，声称自己遭遇车祸伤了脊椎，不能见光。她还自称清华博士、在美国深造过，掌握核心技术，因被美国制裁才躲起来。如此荒诞的故事，却有人信以为真。

公司成立后，高调推出所谓治霾神器大蓝与小蓝空气净化器，宣称能彻底清除雾霾。但市面上从未有人见过这些产品，它们只存在于宣传册和PPT里，目的是营造科技假象以圈钱。

实际上，她另有算盘。2014年比特币价格还在三四百美元徘徊，她就悄悄动用集资款大量购入，前后累计6.1万枚，耗资接近11.4亿元。她把控制比特币的私钥写在纸上、刻在金属片里、存进U盘，时刻带在身边。

2015年底，她推出生命环智能手环，宣称可以24小时监测老人血压心跳，是养老守护神。但这个产品既无医疗认证，也未量产，连样品都拿不出来。她只在意能否画出更大的饼，在投资人面前描绘智能养老产业园的宏伟蓝图，不断许诺、收割。

2015至2016年间，公司又密集推出十几款理财产品，其中嘉年华加盟计划最为疯狂。只需投入6万元，30个月内就能返还19万元，每日返现且金额递增，年化收益动辄高达百分之两三百，远超银行收益几十倍。

如此高回报，吸引了无数中老年人。“三世富贵”的海报贴满社区各个角落，无数人掏出毕生积蓄，有卖房的、动用养老金的，甚至挪用孙子学费，一笔笔投了进去。到2017年6月，全国近12.8万人受骗，涉案金额高达430亿元。

骗局终有被揭开的一天。当新钱填不上旧债窟窿时，一切就完了。2017年9月，骗局的资金链摇摇欲坠，高额返利无法兑付，钱志敏嗅到风声后潜逃。

她先逃往老挝万象，企图用假身份躲避。但刚落地不久就在当地被抓。警方搜查住所时，发现屋内堆满现金，5亿元人民币、170多万美元、1700万泰铢。

她没被引渡回国，因为她早有后路。几年前，她通过加勒比海岛国圣基茨和尼维斯的投资入籍项目，花二十五万美元买了本护照。这个地方以卖身份出名，不问钱的来源。这张护照成了她去英国的通行证。2017年9月，她用张亚迪的名字，持假证件进入英国。

到伦敦后，她找到了温简。温简是一个孤身带孩子的女人，住在地下室，靠在中餐馆洗碗为生，收入仅够维持生活。钱志敏看中了她的无助，让温简当管家，将所有开销，如租房、买车、刷卡等，全挂在温简名下，把她变成自己的影子账户。

温简的生活因此发生巨变，她住进月租一万七千英镑的顶层公寓，开奔驰出门，去哈罗德百货购物，花钱大手大脚。她们一起出国游玩，去苏黎世买珠宝，到迪拜包场度假，挥霍无度。

然而，挥霍得越狠，破绽就越多。2018年，钱志敏想用温简的名字在伦敦买两栋顶级别墅，总价约两亿一千万元。这笔钱引起了反洗钱部门的注意，要求说明来源。温简和钱志敏都无法提供合法收入证明。

律师发现问题后，立刻叫停交易。此后，她们被英国查洗钱的人盯上，警察顺着消费记录追查。2021年，警察冲进钱志敏在伦敦的住处，搜出一堆存储设备，包括硬盘、U盘和刻有密码的金属片。技术人员花了几个月才解开加密数据，最终找到了那6.1万个比特币，这些比特币自2014年买进后就一直未动。英国国家打击犯罪局很快冻结了这笔比特币。

2024年3月，温简被判刑。法庭上，检察官出示大量证据指向钱志敏。同年4月，钱志敏被捕，罪名是持有和转移犯罪所得。但她拒不认罪，案子因此拖延。

直到2025年9月，钱志敏终于在伦敦南华克法庭低头，承认了持有和转移犯罪所得的罪名。但她只认英国的罪，不认中国的集资诈骗罪，她想通过拖延时间，让受害者难以追回钱财。

真正棘手的是那笔近500亿的比特币。这笔钱在2021年刚被冻结时，价值未公开。2024年她被捕时，大概值290亿。过了一年多，币价猛涨，市值又多了快190亿。问题是，这多出来的部分归谁？根据英国《2002年犯罪收益法》，法律只追缴原始赃款，不包括增值部分，但这部分钱的归属一直未明确。

而且，拿回这笔钱的流程复杂。就算英国法院判了没收，也要按《中英刑事司法协助条约》一步步来，文书传递、证据核验、受害者身份确认等环节都需要时间，平均三到五年都算快的。可比特币价格波动大，拖得越久，变数越大。

一些受害者等到了开庭，但有些人却没能等到这一天。天津有位老人说：“我投了一辈子积蓄，材料都堆了半人高，就等着这一天，可有些老伙计，没等到结果，人就走了。”还有年轻投资者在社交平台表达绝望，有人因投资失败还不上贷款，有人家庭破裂。这些都是真实发生的悲剧。

这件事暴露出两个大问题。一是P2P监管不足。早在2017年2月，大同市公安局振华南街派出所就预警天津蓝天格锐可能涉嫌诈骗，但同年12月天津警方正式立案时，平台仍在吸钱，窟窿越滚越大。

二是比特币等数字资产为洗钱提供了便利。钱志敏不是第一个利用比特币跑路的骗子，e租宝、善林金融、泛亚等都是打着高科技旗号，用高回报骗人，最后靠比特币、USDT等数字资产跑路。骗子和技术的发展速度超过了监管和制度。

如今，不能仅靠预警来防范骗局。真正的防线，是每一个普通人对年化300%回报的警惕，对神秘导师的怀疑，对拉人头返现的本能拒绝。否则，类似的骗局可能会换个形式再次出现。

参考资料：

1.每日经济新闻：《6.1万枚比特币被扣，价值500亿元，47岁女子钱志敏在伦敦当庭认罪！多年前她外逃英国，大骗局涉及人数超10万》

2.中国新闻周刊：《携带500亿元比特币出逃，47岁女子钱志敏在伦敦当庭认罪》

3.帅真商业视界：《8年前她带着403亿出逃英国，落网时账上竟有480亿》

4.三联生活周刊：《全球最大比特币洗钱案：卷走430亿的“女财神”与等待赔偿的中老年人》

5.南方都市报：《爆雷！涉430亿元，神秘人身份曝光》

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