光大员工诈骗客户资金超过1.6亿元，13年无人发现。

凤凰网财经《银行财眼》生产

文丨潇潇

映客的账户因涉及光大员工的诈骗被冻结约2000万元。近日，他正向法院投诉解冻资金，其背后涉及金融诈骗案1.6亿元。

诈骗客户资金超过1.6亿元

根据判决，2009年6月至2022年6月，席某利用担任光大郑州纬二路支行客户经理的身份，向熟悉的客户推荐其虚构的理财产品。她假设这是一款“内部”理财产品，不仅回报率高于其他商品，还承诺保本保息。

为了赢得投资者的信任，席某直接将客户预约到光大办公区，展示其伪造的金融产品协议，并加盖了私人银行业务专用印章。然后，客户通过大额提现、直接转账、使用办公电脑、POS机等方式，将客户交付的金融资金转账，转账到她控制的账户。

用客户的钱支付客户的利息。凭借这场“庞氏骗局”，席某骗取了31名投资者的信任，诈骗理财资金总额超过1.6亿元。

值得注意的是，席某作为银行职员，在银行办公区域诈骗了13年，而光大却没有及时发现。

直到2022年4月，一名被骗人前往郑州市公安局金水分局报案，自称被席某诈骗200万元。到目前为止，她终于停止了诈骗，并承认了自己的罪行。

法院判断，席某犯了诈骗罪，被处以无期徒刑，收走了所有个人财产，剥夺了终身政治权利。下一步是查看席某名下的资产并变更价格，然后按比例返还给受害者。

浪费6100万诈骗赃款奖励主播

根据判决，截至事件发生时，席某已归还投资者6031万元，支付利息767万元，其余9448万元仍需追偿。

出人意料的是，在这9000多万元中，席某买房买车的比例并不高，总共花费了400多万元，最常用的就是去直播间奖励主播，涉及的金额超过6100万元。在这些平台上，她充值了5951万多元，抖音平台充值了170万多元。

就追赃问题而言，法院指出，席某充值的6100多万奖励金额不是合理的消费行为，客观上导致被骗金额无法偿还。受害者应当分别从盈科和Tiktok两个直播平台和主播那里收回，然后按比例归还。

因为涉及到这起诈骗案，盈科的账户被冻结了2000万元左右。面对这种情况，盈科最近向法院投诉，试图解冻资金。盈科的投诉理由集中在“善意取得”上，认为虽然奖励资金来自诈骗和赃款，但平台在不知情的情况下获得奖励，符合善意取得的条件。

映客平台的奖励是否符合“善意取得”的条件？“法院判决更倾向于保护受害者权益，要求平台退还赃款，”北京京师(通州)律师事务所金融投融资法律事务部主任滕儒说。按照《民法典》的善意取得需要满足三个条件：受让人善意，支付合理对价，完成交付。如果映客平台能够确认其已经履行了合理的注意义务，并且奖励行为符合市场惯例，则可能构成善意取得，则无需赔偿。”

滕儒认为，“席某在光大办公区实施诈骗近13年，可见光大监管存在明显漏洞，可能构成违规行为。如果直播平台最终符合善意取得的条件，剩余部分应由光大赔偿。”

参考资料：

“1.6亿金融诈骗，平台背锅银行隐形，追究责任不能成为“糊涂账户”，中国网络科技

荒谬！光大银行客户经理骗客户近13年骗客户近1亿 超过60%的奖励主播，科技金融在线