集团化公司数字化风险控制管理平台和系统，建立风险闭环管理机制

场景描述

照片系 AI 生成

伴随着国内外监管执法的日益严格，政策法规的频繁颁布，企业风险管理的考验日益严峻。作为一个中集团 A H 两地整体上市公司面临的外部监管形势越来越严格，集团资产规模、经营规模和管理范围逐年扩大。新一轮战略提出了营业收入。 3800 一亿元的目标，这对集团的管理模式、并购整合能力、运营管控能力等都是一个很大的挑战。

然而，传统的风险控制管理模式仅靠取样、人工、现场和任务驱动，迫切需要对集团风险控制工作进行转型升级。在此背景下，中集集团风险控制定位由“内部控制”向“全面风险管理”转变，迫切需要应用 AI、通过大数据等方式，构建全面、智能、敏捷的数字风险控制管理平台和系统架构，为集团高质量发展保驾护航。

集团公司传统风险控制模式普遍面临风险发现不及时、覆盖不全等挑战和局限性:一线业务人员风险控制意识不足，风险控制模式和工具单一；大部分问题是后来发现内部控制工作被质疑为“后知后觉”，风险关口没有向前移动；大多数集团公司的内部控制评估每年进行一次，审计每三年进行一次，因此很难实现对关键风险领域海量数据的实时和全面监控；风险是隐秘的，很多企业没有打通内外部信息渠道，缺乏快速识别客户信贷风险等外部风险的能力；部分业务数据分布在线或各业务子系统中，缺乏数据之间的检查和连接。

解决方案

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中集团自主构建了一个动态的四级风险数据库，搭建了一个国内外风险控制服务平台。针对内外重大风险，呼应内外控制要求，迅速推出规则明确、要求明确、简洁易用的一系列风险控制体系和要求，大力推进重要业务。 / 敏感性领域流程信息化，聚焦“三高一大”领域，开放内外部数据，实施数字风险控制建模。

中集团自主开发的数字风险控制平台架构，平台采用三层架构，底层同步 SAP 等待业务系统，对接外部第三方数据，收集图片、文字等非结构化数据，经过收集、清洗、加工，形成模型并发布呈现。

前台通过报表呈现平台发布数据，并通过邮件推送平台推送风险数据；提供浏览和调用微服务。中台引入 OCR、NLP、RPA 等待智能工具，或者构建微服务能力。后台采集、清理来源层数据，完成数据加工，形成数据市场。包括业务系统 SAP、购买、销售、HRMS、流程 BPM，外部系统包括天眼查、天眼查、刚联网、反欺诈联盟。

中集团还推进了数字风险控制建模(自有团队开发) 德勤)，采取阶段性实施策略，第一阶段是风险识别，借助于风险识别， OCR、NLP 工具、大数据、社区网络、随机森林等算法技术构建模型，全系统扫描，自动识别可能存在的风险；第二阶段，准确识别风险，整理指标，锁定风险事件，带动公司整改闭环。并且为管理者提供可视化风险和改进看板。与此同时，对接业务系统，对风险进行强制控制和预警，实现业务中的风险预防和事中控制。

与此同时，自己的团队开发了2019年国内外风险控制服务平台。 年度自主研发完成移动终端，PC 端集团境内外风险控制信息化平台。选择技术方案 / 信息化技术包括：BPM 流程引擎、AD 集成认证、tableau 数据可视化工具，banber 大数据简报平台，net PHP 互动窗口、SharePoint 门户架构。该平台可以实现电子邮件推送和预警、多维风险查询、风险控制亮点和重大风险展示、各种风险控制看板的动态推出等功能。实现内部和外部风险控制数据的动态更新，内部控制发现问题的整改跟踪。

成效

中国集团数字风险控制不仅限于风险控制领域，而且是企业管理信息化和智能化的升级，是公司精细化运营和精益管理的关键抓手之一。

1、将风险关口向前移动，逐步实现事先的风险预警，阻碍事中的风险，提高组织的盈利能力。提前通过客商内外部风险、相关性检查、客户信评等方式，识别出客户信评等。 1000 家 高风险的客商，90 家 供应商关联，支持一线及时调整客户风险评级和信用，供应商只取消资格。 46 家、新开发 35 家庭，同时帮助企业规范客商准入机制、信用评分及相关管理制度；

事中：通过采购招标、询价、竟价等串围标识，降低采购成本 4400 万；通过客户信用监控，分析客户利润低， 131 万元资金成本降低等；

之后:通过引入外部市场价格，内外比较采购成本，提取供应商在采购执行过程中的采购特点，降低采购成本。 900 万；通过对客户信用状况和业务人员效率的分析，可以优化后期复工和业务流程，成为客户反馈和业务一线绩效评价的重要输入。

2、打开内部信息孤岛，实现内部和外部信息的连接，自动抓取和匹配数据。将模型风险嵌入其中 SAP、采购，销售，流程 ( BPM ) 等待多个关键业务系统，加强事中控制和预防。采购系统：是的 18 个页面、20 实现对外部风险、供应商关联等环节的控制。 10 一个接口，涉及供应商准入、招投标、供应商监控；销售系统：实现销售系统 7 个功能点 10 界面控制，涉及客户信息、客户信用、客户签单、流程监控；流程：7 增加了一个新的优化过程，涉及生产全周期流程的风险控制和监控，如从客户授信到接单、生产、发货、质保等。

3、实时、全量、自动、远程监控海量关键风险。板块风险月度看板，链接企业总经理→风险控制部门→业务责任部门→一线人员形成了对风险控制事件进行识别和整改的闭环管理机制，大大提高了风险防控的效率和问题解决率。 ① 通过固化、自动化的过程，改变了以往的人工操作方式； ② 对过程进行监控模式的进展，改变了以往的人工跟踪； ③ 主动对风险进行预警，改变了以往的审计发现才跟踪整改的情况。

4、迫使业务规则和控制流程得到改善。在数字化应用方面，中集数字风险控制模型提出了物料编码规范、合同审核线上化、应收账款线上化等一系列提升和改进建议，并推动整改落地。 ①推进信息化建设:通过实施数字风险控制模型，加快各级公司公司全面采购业务、客户信用管控线上落地流程； ②提高数据质量：在模型开发和使用过程中，逐步建立相应的数据质量体系，包括数据编码、数据质量评估规则和数据质量检验机制，包括数据编码、数据质量评估规则和数据质量检验机制，涉及数千万信息。提高风险控制模型和业务系统的准确性； ③完善业务规则：推广模型，引发大量业务规则的整理、定义和对比，确保模型更加及时、准确地为业务运营服务。

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