监管发力！广发、恒丰银行分别被罚超6000万元

9月12日，国家金融监督管理总局及地方金融监管局集中公布了一批行政处罚信息，罚单涉及全国性股份制银行、政策性银行、民营银行及理财子公司等众多金融机构。其中，广发银行和恒丰银行的罚款金额均超过了6000万元。

广发银行由于相关贷款、票据、保理等业务管理不谨慎，监管数据报送不合规等违规行为，被处以6670万元的罚款，是此次单日处罚中罚款金额最高的机构。同时，相关责任人李工凡、陈卉被警告，两人合计被罚款10万元。

恒丰银行也因相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等违规情况，被罚款6150万元。相关责任人王洋、魏会敏、杜娟、凌勇被警告，四人合计被罚款25万元；李勇、郑现中受到警告处罚。

民生银行因系统使用管控不到位、基础软件版本管理不足、生产运维管理不严格等违规行为，被罚款590万元。

光大银行由于信息科技外包管理存在不足、监管数据错报等事项，被罚款430万元。

除了股份制银行，政策性银行、民营银行及理财子公司也出现在了处罚名单中，违规领域涵盖薪酬支付管理不到位、违规揽储、投资运作不规范等多个方面。

政策性银行里，中国进出口银行因国别风险管理不到位、薪酬支付管理不到位等事项，被罚款130万元。

民营银行方面，北京中关村银行因四项违规行为被罚款140万元，具体违规行为包括“通过向第三方公司支付费用吸收存款，存贷挂钩，互联网个人经营性贷款管理不到位，数据管理不到位等”。相关责任人田野受到警告。

理财子公司中，有两家机构受到处罚。华夏理财被罚金额高达1200万元，违规事由有“投资运作不规范，系统管控不到位，监管数据报送不合规等”。相关责任人王涛、张志涛受到警告，两人合计被罚款10万元。

针对此次处罚，华夏理财第一时间回应称，“对于监管部门的上述处罚决定，公司诚恳接受、高度重视，已严格按照监管意见，全面落实了整改工作要求。目前，公司理财产品运作有序、业绩稳健。下一步，将坚持举一反三，持续强化业务合规管理，增强风险管控能力，切实维护投资者权益，为广大投资者提供更高质量的金融服务。”

信银理财则因“理财产品名称不规范、理财产品投资比例不符合监管要求等事项”，被国家金融监督管理总局罚款220万元。

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