取钱新规落地：告别“一刀切”询问，风险分级更便民

生活中，不少人去银行取钱时都有过被询问钱款用途、资金来源的经历。近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，新规实施后，银行将不再对所有取款人“一刀切”式询问，而是依据客户的风险状况决定是否进一步问询。

举例而言：

但若是出现以下情况：

值得注意的是，新规删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求。文件明确：金融机构仅在面临较高洗钱风险时，才需了解资金的来源与用途；而对于低风险情形，则采取简化处理措施。

此次新规真正实现了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全的防线，又避免过度干预百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱针对的是利用金融系统从事违法活动的坏人，而非普通群众。

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来源 | 央视新闻

编辑 | 周颖

一审 | 付腾梓

二审 | 杨兰

终审 | 贾国勇

原标题：《事关取钱，有新规定！》

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