小心！这种“忙”帮不得

各位商家

当你的“顾客”在微信上说家人生病急需用钱，但银行卡转账受限

注意了！这种忙千万不能帮，不然一不留神就会成为帮助诈骗分子洗钱的“工具人”。

近日，公安机关频繁接到餐饮小吃店老板银行卡被冻结的求助警情。经核实，这是一种新型的利用外卖订单诱骗帮忙转账的电诈洗钱手法。这种骗局隐蔽性强、波及面广，餐饮小吃店老板因轻信所谓“顾客”，帮忙转账到对方指定账户，在不知不觉中为诈骗分子转移涉诈资金提供了帮助，导致银行卡被冻结。

典型案例一

李老板是某菜馆老板。3月13日，一位陌生顾客添加李老板微信，订购了一份回锅肉和一份蕨菜，支付66元后要求店家配送至指定地点，还称自己不在家，送到后拍个照就行。

次日早上9点多，该顾客又下了一份订单，订了回锅肉、蕨菜和小炒黄牛肉，菜金134元。转钱时，顾客谎称微信被限额，索要了李老板的银行卡账号。

不久，顾客发来微信语音，说亲戚正在抢救，支付宝转账限额，请求李老板用他的银行卡帮忙转账给家人。李老板出于好心和维持客户的考虑答应了。“顾客”随后转了10200元到李先生账户，让李先生扣除餐费后把剩余的钱转给自己家人。不久，李先生的银行卡因涉嫌转账涉诈资金被冻结。

典型案例二

3月13日下午，林老板接到一位“顾客”来电订餐，并添加了微信。“顾客”点了两份快餐，称自己不在家，要求送到指定地点，通过支付宝支付了餐费。

第二天，这位顾客再次联系林老板，要求下午5点把快餐送到“家门口”，但这次没爽快支付餐费，而是称“今天支付宝转账金额上限了”，让林老板提供银行账户，说朋友会转一笔钱过来，让林老板扣除快餐钱后把剩余的转给他。

过了几分钟，林老板收到10000元，扣了菜钱后转给这位顾客9940元。一小时后，顾客谎称家里亲戚住院急用钱，想通过手机银行转到林老板账户，再由林老板通过微信转给“亲戚”。

林老板出于好心答应了。很快收到对方转的10000元，正当要转出去时收到风险提示。顾客让林老板把钱转给其妻子，再由妻子转给对方。晚上，林老板又收到一笔11000元，顾客还要求帮忙转，这时林老板发现银行卡被冻结了。此时，顾客还在催促转钱，林老板意识到不对劲，于是报警求助。

套路分析

01.伪装订餐，获取信任

诈骗分子冒充顾客，以订餐或购买商品的名义添加老板微信，指定将商品送到某小区，还特意叮嘱“不要敲门，放门口就行”，营造“本地熟客”的假象，降低老板的警惕性。

02.编造故事，博取同情

取得信任后，骗子会以“家人做手术急需用钱”等理由，请求老板帮忙提供银行卡收款，也许还会承诺给予一定的“好处费”。

03.利用好心，实施洗钱

一旦老板同意并提供银行卡，骗子就会将赃款转入老板账户，再要求老板将钱转到指定账户。殊不知，这些钱都是诈骗所得，老板在不知不觉中成为了洗钱的“帮凶”！

防范建议

1.陌生客户要警惕：对于主动添加微信的陌生客户，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核实对方身份。

2.银行卡勿外借：切勿将银行卡、身份证等重要信息提供给陌生人，避免被不法分子利用。

3.转账汇款要谨慎：对于任何理由的转账汇款要求，都要再三确认，切勿轻信他人，避免财产损失。

4.及时报警：如遇可疑情况，请立即拨打110报警，或向派出所咨询。

原标题：《警惕！这个“忙”帮不得！》

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