相信“买购物卡翻倍返现金”4小时被骗3万多元

如果有人因为各种原因让你买购物卡，要求你提供卡号和密码，你需要提高警惕！这很可能是骗子洗钱的一种新方式。今年3月，来自云南的陈女士遭遇了类似的诈骗，4小时内被骗了3万多元。

轻信购物卡返利

女子4小时被骗3万多人

今年3月，陈女士在社交平台上看到一条兼职信息，声称“只要购买一定金额的购物卡，现金就可以翻倍”。陈女士主动找对方试一试。

受害人 陈女士：发信息问他，然后他说这个活动是真的，叫我去买购物券，说买够4张，就回我5000元。

每一张价值500元的购物券，购买4张可以返还5000元，动手，几分钟净赚3000元，高额返利从何而来？

受害人 陈女士：他的意思是他叔叔那边有个财务部。让我下一个软件，然后和他一起开视频会议。

对方告诉陈女士，她的叔叔是一家公司的内部员工。这两天公司系统有漏洞，可以有这么高的购卡返利活动。

受害人 陈女士：他叫我赶紧去弄，因为他这里名额不多，他叔叔也催他赶紧去弄，不然就没地方了。

活动有“名额限制”，操作也很简单，只需在各大平台购买购物卡、咖啡券并提供帐号密码，兼职即可完成。

受害人 陈女士：就说你先去买购物卡，然后再把钱还给你，买的越多回来的越多。

根据对方的指示，陈女士先买了2000张购物卡，但她没有收到任何退款。

受害人 陈女士：他说你这边先垫好，等后面都准备好了，我一次性还给你。

对方说退款需要时间审批，需要先买卡再统一退款。当时陈女士手里只有2000元。为了抓住这个难得的赚钱机会，对方还给了陈女士一个建议:找朋友拿钱，在平台上借钱。

对网贷产生的利息，对方也保证以后会一起还给陈女士。

为赚更多的钱，陈女士在网上借了三万多元，全部用来支付礼品卡、购物卡和咖啡券。

受害人 陈女士:他说，算算你要退多少钱，以后再给我发收款码。让我删除聊天记录，让我注销软件，注销咖啡券账户，以后什么都找不到。我这边只有付费记录。

在对方的指导下，陈女士几乎删除了所有的记录，但仍然没有收到退款。这时，她质疑自己可能被骗了。

受害人 陈女士：我给他发信息，他把我拉黑了。

此时，距离陈女士联系对方只有4个小时，她已被骗36,000元。于是，陈女士向警方报案。

购物券分散到27个帐户

诈骗者折价套现

根据相关电商平台，警方调取每张订单、每张礼品卡的核销具体情况，判断是否可以与部分账号相关，是否有相关人员名单反馈。

警方调查显示，陈女士购买的36000元购物卡、咖啡券早已被核销。

玉溪市公安局红塔分局刑侦大队民警 李建雄:根据资金安排，我们发现她向一些正规公司购买了咖啡券和礼品券。咖啡券已经流入近27个账户。

玉溪市公安局红塔分局刑侦大队民警 张昊:一般有两种资金转移方式。一种是通过二手交易平台转售这些购物卡和礼品卡，用购买者的清洁资金转移给电信诈骗者。二是通过商业平台购买一些虚假信息注册的核销账户，核销这些购物卡和礼品卡。

目前，警方正在进一步调查此案。警方表示，在此类骗术中，由于超市购物卡具有匿名性和流动性，实施违法犯罪后难以追查。因此，诈骗分子要求受害者将资金换成购物卡。获得卡号和密码后，他们可以通过黑市渠道快速打折套现，完成洗钱。

面临花样翻新骗术

拒绝高回报的诱惑

从今年开始，这类购买商超购物卡的洗钱方式日益增多，这与警方积极开展断卡行动和打击两卡违法犯罪有关。

警方表示，诈骗分子发现储蓄卡的控制越来越严格，涉及诈骗的资金很容易被支付冻结。因此，他们也在改变洗钱的方式。最近礼品卡和购物卡的洗钱方式比较多，从传统的储蓄卡演变到第三方支付、线下现金邮寄、上门取现金、购买贵重黄金和烟酒。

在这种骗术中，刷单返利、假客服、虚假投资理财等诈骗类型比较常见。据警方介绍，刷单返利是最常见的，对方会说你做了第一个订单后，要完成几个订单才能一次性返利。

欺骗受害者购买购物卡是诈骗分子转移资金的新方式。警方表示，这种方法比以前更隐蔽。因为如果有大量的异常现金，警方会尽快进行相关的预警劝说，但是警方在电商平台上购买礼品卡时，无法收到相关信息。

在大多数诈骗案件中，诈骗分子通常使用高回报来引诱受害者陷入陷阱。警方建议，不要有不劳而获的心理，想着动动手指就能赚钱。

来源 / 央视新闻

原标题：“轻信购物卡翻倍返现金”4小时被骗3万多元”

阅读原文

本文仅代表作者观点，版权归原创者所有，如需转载请在文中注明来源及作者名字。

免责声明：本文系转载编辑文章，仅作分享之用。如分享内容、图片侵犯到您的版权或非授权发布，请及时与我们联系进行审核处理或删除，您可以发送材料至邮箱：service@tojoy.com