防止非法金融活动宣传月 | 守住钱包，保护幸福家庭。

06-20 06:18

2025年6月是防止非法金融活动宣传月。

主题为“守住钱包，保护幸福家园”

本次活动旨在广泛宣传

提高群众识别、预防、打击非法金融活动的能力

谨防上当受骗

保护群众的经济效益

一、

非法金融活动是什么？

非法金融活动是指从事金融业务或提供金融产品或服务的行动，违反相关法律法规，未经批准或超过许可范围。非法金融活动不仅扰乱金融秩序，还会使参与者血本无归，严重危害个人和社会经济安全。

二、

常见的非法金融活动方式

非法融资

喊着 “养老金服务”“虚拟货币”“高息理财” 幌子，以 “零风险，高收益” 为了诱饵，吸引投资者进入，实际上用新投资者的钱来支付老投资者的利息，资金短缺后迅速跑路。

网上贷款诈骗

假P2P平台装扮成正规的借贷机构，门槛低，无抵押” 通过收取贷款人来吸引贷款人 “手续费”“担保金” 等待名义骗钱，或者恶意提高贷款利率，设置高额违约金。

金融传销

以消费者返利”“虚拟货币升值” 作为噱头，要求参与者支付入场费，发展下线，形成层次关系，靠拉人头获取利润，本质上是庞氏骗局。

三、

非法融资常见的招数有哪些？

步骤一：画饼。

非法融资人会编织一个或多个项目，尽可能“高大”。打着“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”的幌子，描绘出一幅薪酬预期丰厚的蓝图，“吊”集资参与者的胃口，让他们产生“不容错过”、“机不可失”的错觉。非法融资人通常会画大蛋糕，尽可能吸引参与者的注意力。

步骤二：造势。

利用一切资源来扩大气势。非法融资人通常会举办各种活动，如新闻发布会、产品推广会、现场观察会、感受日活动、专题讲座等。组织集体旅游、调查等。，并赠送米粉油、电话费等小礼物；展示大量“技术认证”、“荣誉证书”和“政府批准文件”。；公布部分领导视察影视资料，上级领导与政府官员、明星合影；故意选择政府会议中心、礼堂进行活动，它的场景之大，规格之高，极具欺骗性。

步骤三：吸金。

想尽一切办法骗你口袋里的钱。非法融资人通过返利和分红，给参与者一个“好处”，让他们相信把钱放在他身上不仅有可观的收入，而且比放在自己的口袋里更安全。参与者不仅把钱全部拿出来，还动员亲朋好友加入，筹款金额越来越大。

步骤四：跑步。

非法融资者通常在“吸金”一段时间后逃跑，要么是因为“庞氏骗局”是空的，要么是因为经营不善导致资金短缺。集资参与者遭受了巨大的财产损失，甚至失去了所有的钱。

四、

怎样预防非法金融活动？

高风险防范意识

客户要深刻认识到非法融资的危害，提高警惕，不要轻易相信高息收益承诺，了解非法融资的常见方式和方式，增强自我防范能力。

谨慎选择投资渠道。

抵制高息集资的诱惑，理性选择投资渠道，选择正规合法的金融机构和投资渠道进行投资，全面调研了解投资平台和项目，包括背景、资质、经营情况等。

抵制诱惑关注提醒提醒提醒

警惕非法融资和非法融资广告陷阱，谨防上当受骗，理性看待投资收益，建立高回报往往伴随着高风险的客观认识，关注政府机构发布的金融行业违法犯罪活动风险提示，保护自身财产安全和合法权益。