罚款金额远高于其非法所得，盛迪嘉支付百万罚款释放哪些信号？

记者(记者)北京商报 廖蒙)严格的监管趋势不变，支付领域再现了百万级罚单。三 月 11 日前，深圳盛迪嘉支付有限公司(以下简称“盛迪嘉支付”)被罚款。 740 万元一事在业内引发热议。

中国人民银行深圳分行 3 月 10 日常更新行政处罚信息显示，盛迪嘉支付因 5 对违法行为给予警告，没收违法所得。 26675.98 元，并处以罚款 737 万元。具体来说，盛迪嘉支付的违法行为类型包括:违反商户管理规定、违反结算管理规范、未按规定履行客户身份识别责任、未按规定存储客户身份信息和交易明细、与身份不明用户交易或为客户设立匿名账户或假名账户。

与此同时，时任盛迪嘉支付总经理苏某洪被警告并处以罚款。 23.5 万元。

盛迪嘉支付是在人民银行官网创立的。 2013 年，于 2014 年度取得《支付业务许可证》，目前企业业务类型为储值账户运营。Ⅰ类(原网络支付)、付款交易处理Ⅰ类(原收单业务)，后者覆盖广东省、北京市、上海市、海南省、广西壮族自治区。2025年 年 1 月份，盛迪嘉支付获准增资 2.2 亿元。

在这次处罚中，反洗钱、商家身份识别、交易合规等违规行为也是第三方支付机构处以处罚的“高发区”。就处罚力度而言，盛迪嘉不足以支付非法所得 3 一万元，罚款金额却高达一万元。 737 万元。北京商报记者进一步对比发现，北京雅酷时空信息交换技术有限公司早些时候收到了年内最大的罚单，总共被罚款。 1199 包括非法所得在内的万元 475 一万元和罚款金额 724 万元。

针对这种情况，博通分析金融行业资深分析师王蓬博认为，罚款金额远高于其非法收入，反映出违规操作的严重性，控制更侧重于惩罚和警告。盛迪嘉支付涉及的违规行为，尤其是与身份不明的用户进行交易时，会涉及洗钱风险、资金安全问题和对金融秩序的潜在破坏，因此监管部门会根据相关法律法规加大处罚力度。

“罚单继续‘双罚制’，旨在加强对人的具体责任追究。”王蓬博补充道。

北京商报记者针对本次罚单涉及的具体情况、最新整改进度和后续合规计划，采访了盛迪嘉支付，截至发稿时未收到企业回复。

回到支付行业的处罚，北京商报记者发现，2025年 自2008年以来，中国人民银行不断加强对支付机构的监管，罚单数量和金额同比大幅增加。根据不完全统计，截至 3 月 11 一天，至少在年内已经存在 15 家庭支付机构收到 16 张罚单，累计罚没额度突破 4100 万元，其中数千万罚单 2 张，至少还有另一个 10 张罚单罚没金额超过百万。

从违法事项和处罚的角度来看，中国人民银行年内公布的支付罚单也呈现出新的特点。除了“警告”二字的处罚，“警告、通报批评”的表述，反洗钱、商家管理等“慢性病”之外，网络安全也成为管控关注的焦点，被称为发布支付行业严格监管的新信号。

在王蓬博看来，中国人民银行今年对支付机构采取了更多的威慑措施，例如“通报批评”将对被处罚机构的市场形象产生更多的不利影响。这一变化清楚地表明了中国人民银行威慑违法机构，维护支付市场秩序，保护消费者合法权益的思想和决心。与此同时，监管机构对支付行业的监管也在覆盖支付业务的各个环节。总体而言，严格的监管持续，管控内容更加细化和严格，人民银行对支付行业的管理将更加深入。

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