这一日常行为，将涉及犯罪！

02-20 10:56

日常生活中

礼品卡已经成为许多人

每天购物的游戏充值，

便捷工具

但是，你有没有想过？

这些看似普通的电子卡片

犯罪行为可能隐藏在背后

近日

江苏省连云港经侦

一起成功破获

使用国际通用礼品卡

非法经营外汇案件

共抓获30多名犯罪嫌疑人

涉案金额超过17亿元

这个游戏“礼品卡”竟然成了洗钱工具

一个大学生小王在暑假的空闲时间里，爱上了一款刚刚上线的网络游戏。为了获得更好的游戏体验，小王开始充值。当他在网络平台上搜索优惠游戏充值卡时，他发现一个商家声称可以通过国际通用礼品卡充值，还提供充值折扣。更有吸引力的是，充值金额越大，优惠力度越大。另外，商家还强调，如果通过银行转账，绕过平台流程也可以享受更多的折扣。

于是，小王迅速拿出手机转账。一天后，小王成功激活了礼品卡，完成了游戏充值。然而，就在他再次使用储蓄卡的时候，他发现银行卡被冻结了。不知道为什么，小王很快联系了银行客服。结果被告知他的储蓄卡被银行冻结了，因为他和涉嫌洗钱的账户有交易明细。小王完全糊涂了:“你不是说要玩游戏吗？你是怎么洗钱的？”

网上平台销售的礼品卡

原来，警方已经盯上了这些所谓礼品卡的非法外汇投资。你认为便宜的背后只是商家良心的发现吗？事实上，这些礼品卡已经成为非法跨境汇兑的工具。

复杂而隐秘的地下“交易链”

据办案民警介绍，礼品卡是一种充值购物卡，可以在很多国家和地区使用，由数字、游戏等领域的跨国企业或购物网站发行。交易时可以脱离实体卡，通过卡号加密码进行交易。犯罪分子只是看中了礼品卡的隐蔽性强、流通方便等特点，利用它们进行非法资金汇兑。

这种犯罪团伙通过社交软件吸引客户，通过“跨境对敲”的方式进行资金流转。礼品卡成为犯罪分子在流通过程中理想的交易工具，以方便非法交易外汇。她们以极低的折扣出售礼品卡，看似让顾客省钱，实则通过倒卖将外汇汇至中国市场。经过一系列侦察，警方发现，这个网络上有上千条交易资金运作链，隐秘而复杂的关系更令人震惊。

揭开百万消费者的“灰色交易”

什么是“跨境敲门”？简单来说就是隔离人民币和外汇之间的直接交易，买方直接将人民币汇入侵权人提供的人民币账户，侵权人通过境外银行账户将相当于外汇汇入买方指定的境外账户。

“在这种情况下，霍某和李某的团伙在各大平台上收购了大量的礼品卡，并与海外犯罪分子合作搭建渠道，帮助有资金出入境需求的国内外人员转移资金。”办案民警说。

“海外犯罪分子从有资金进入中国需求的外国客户那里低价购买外汇，然后在网上寻找霍某、李某等卡商团伙。双方互相勾结，海外犯罪分子帮助霍某、李某等团伙支付外汇。霍某、李某等团伙利用海外犯罪分子提供的外汇，在中国倒卖礼品卡，获得人民币。通过礼品卡这一媒介，双方完成了外汇-礼品卡-人民币的非法资金交易。由于礼品卡具有全球可流动性和变现性，所以使用礼品卡作为交换外汇媒体是很隐蔽的。办案民警解释说。

事实上，这些礼品卡是罪犯的“魔棒”。当他们挥手时，黑色和灰色的资金流向各种地下行业。我以为我是在给自己充钱，但我实际上是在帮别人洗钱！小王“帮”犯罪团伙洗钱太混乱了。

一个跨境非法经营外汇的犯罪链终于暴露出来了。这个链条包括上游资金吸入、地下钱庄汇兑、吸粉引流卖卡、平台资金结算等。，形成了一个完整的资金运作链。连云港经济调查果断出击，打掉了三个跨境非法汇兑地下钱庄洗钱犯罪团伙，逮捕了30名犯罪嫌疑人，扣押了大量涉案财产。目前，该案正在依法审理中。