四家银行总罚款超过9900万元！央行宣布今年首批大罚单

一月二十七日晚，央行披露了4家银行的大额罚单，这也是央行官网在2025年首次公布的罚单。

总的来说，四家银行总共被罚款9900万元以上，被罚款的原因大多涉及许多违法行为，如未按规定履行客户身份识别责任、与身份不明的用户交易等。

农业银行、光大银行、民生银行、恒丰银行是四家被罚银行。财联社记者发现，2024年12月30日，中国人民银行对四家银行进行行政处罚。

四家银行领取大额罚单 涉及许多违法行为，如与身份不明的用户交易等。

具体而言，农业银行因12起违法行为被中国人民银行警告，并被没收违法所得487.59万元，罚款4672.94万元。此外，许多相关责任人也被警告，罚款从10,000元到100,000元不等。中国人民银行警告光大银行，没收违法所得201.77万元，罚款1677.06万元。

中国人民银行和恒丰银行被罚则涉及8项违法行为，其中，中国人民银行警告民生银行，没收违法所得99.07万元，罚款1705.5万元；另外，恒丰银行被警告，并被罚款1060.68万元。

从处罚原因来看，四家银行涉及多种相同的违法行为。比如四家银行被处罚，都涉及违反账户管理规定；违反假货币业务管理规定；占用财政存款或资金；违反信用数据采集、提供、查询及相关管理规范；未能按规定履行客户身份识别责任；与身份不明的用户进行交易。

农业银行、光大银行、恒丰银行的处罚还涉及未按规定存储客户身份信息和交易明细；未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告。

此外，农业银行、光大银行、民生银行的处罚也涉及违反结算管理规范；民生银行的八项违法行为也包括妨碍监管。

此外，农业银行和光大银行的违法行为还包括违反人民币流通管理规范的行为；违反财务科目设置和使用规定。农业银行的12项违法行为还包括违反特定商户实名制管理规定。

去年，许多机构因未能按规定履行客户身份识别责任而受到央行的重罚。

财联社记者发现，根据罚单公布日期，2024年央行官网公布的12张罚单中，只有一张涉及银行，是湖南省农村商业银行。银行因违反银行间债券市场管理规范，未能按规定履行客户身份识别责任，被警告并罚款1310万元。

此外，控制对未按规定履行客户身份识别责任等违法行为进行了严厉打击。财联社记者发现，2024年公布的大额罚单中，也有违反结算管理规范的机构；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别责任；未按规定存储客户身份信息、交易明细等违法行为。

例如，2024年5月，浙江航天电子信息产业有限公司收到罚单，违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反结算管理规范；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别责任；未按规定存储客户身份信息和交易明细；未按规定提交可疑交易报告；与身份不明的用户进行交易或为客户设立匿名账户和假名账户。所以，浙江航天电子信息产业有限公司被警告，并被没收违法所得1596.31万元，罚款2825.31万元。

另外，2024年12月，上海东亚期货有限公司被罚款，两项违法行为违反了银行间债券市场管理规范；未按规定履行客户身份识别责任，因此被中国人民银行警告，没收违法所得857.25万元，罚款3606.76万元。

2024年12月，天津信唐货币经纪有限公司被央行警告，没收违法所得3.97万元，罚款1103万元。被罚款的原因还涉及未按规定履行客户身份识别责任。