今年，26家券商的营业部被罚款，国融和银河两次被罚款。

自今年以来，券商营业部违规问题频发。

近日，北京证监局对长江证券(000783.SZ）北京万柳东路营业部发放罚单。经调查，营业部委托不合格的第三方吸引客户；委托不合格的第三方销售基金；向第三方退还佣金、销售佣金和赠送礼物，并以其他杂费的名义报销。

对此，北京证监局命令营业部增加内部合规检查频率，自决定发布之日起一年内每六个月进行一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内提交合规检查报告。此外，营业部时任负责人豪海艳也发出警告函。

知名经济学家板块和林向时代财经表示，如果券商营业部存在合规漏洞，应制定有效的营业部内部监管措施，如加强对营业部的审计和合规检查。此外，内部控制的重要性应该传递给所有员工。

1 今年26家券商营业部被罚款

自2024年以来，许多证券公司都收到了销售部门的罚款。据时代财经不完全统计，截至9月23日，已有26张销售部门罚款，涉及23家证券公司。其中，从下半年开始，已有11家证券公司的销售部门受到监管和处罚。

根据罚单内容，券商销售部门的关键问题主要包括:内部控制制度不完善、投资业务违规、销售部门人员管理不到位、销售部门合规管理漏洞等。

值得注意的是，今年以来，国融证券、中泰证券(600918).SH）、我国银河（601881.SH）其营业部两次收到罚单。

其中，7月5日、7月11日，国融证券乌兰浩特兴安北大道证券营业部、福州东街证券营业部收到内蒙古证监局、福建证监局出具警示函的决定，原因是营业部原客户经理在营业部工作。存在操作他人证券账户、向客户发送回访内容、提供回复口径、未按规定存储投资业务信息、未取得证券投资顾问资格向客户提供证券投资建议、组织证券投资顾问与不具备证券投资咨询资格的第三方公司合作开展网络直播投资业务等行为。

中泰证券营业部两次收到罚单，都是营业部人员管理不到位造成的。3月4日，中泰证券漳州延安北路证券营业部承诺向客户赠送礼物，承诺资本不会因营业部个别员工从事基金销售业务而损失，并在部分客户亏损时向客户提供经济补偿，由福建证监局决定出具警示函。

7月10日，中泰证券泰安东岳大街第一证券营业部被山东证监局采取警示函措施决定，原因是营业部员工用自己的微信向投资者发送新三板上市公司股票交易权限知识测试答案。

今年，中国银河旗下的销售部门也收到了两张罚单。3月，中国银河青岛海口路证券营业部利用未在中国证券业协会注册的劳务派遣人员，为客户办理融资融券开户相关业务，并使用营业部相关印章。青岛证监局向营业部发出警告。第二个月，北京证监局对中国银河股票质押业务不慎，对未能有效实施合规管理的副总罗黎明给予了警示。

5月，江苏证监局发现，中国银河南京燕山路证券营业部存在委托证券经纪人以外的非证券从业人员吸引客户的行为，因此警告该人员及其企业，并记录在证券期货市场的诚信档案中。

盘古智库高级研究员江瀚告诉时代财经，销售部门作为券商直接面向客户的窗口，其合规管理水平直接关系到券商的整体形象和声誉。所以，券商应加强对销售部门的日常监督和检查，确保销售部门在业务发展过程中严格遵守相关法律法规和公司规章制度。同时，要建立健全的合规报告和信息反馈，及时收集、整理和分析营业部在合规管理方面的信息，为管理层的决策提供有力支持。

2 非法炒股是对“高发区”的监管处罚。

除销售部门履收罚单外，券商从业人员非法炒股也是对“高发区”的监管处罚。

9月14日，北京证券监督管理局披露3张罚单，涉及25人。北京证券监督管理局指出，经调查，寇玥、刘浩然等20人作为证券从业人员交易股票。根据有关规定，决定对20人采取行政监管措施，出具警告函。

与此同时，北京证监局还指出，作为证券从业人员，庄江斌曾采取行政监管措施，对其进行股票交易，并决定对其进行监管谈话。

除上述罚单外，还有四名证券从业人员，分别是王邈玄、陶嘉乐、韩旭和戴子锐。最后，北京证监局对这四人采取行政监管措施，发出警告函。

此前，4月26日，北京证监局因员工非法炒股向CICC发出警告函。当时行政监管措施决定提到，CICC合规管理存在两个问题。一是聘请未取得资格的人员开展相关证券业务。第二，很多员工都有交易股票、借个人证券账户的行为，企业对员工行为的监控不到位。

北京证监局表示，CICC应以此为戒，认真发现和整改问题，加强对从业人员的行为管理，有效提高合规管理水平，避免此类问题再次发生。

在2024年年中报告中，CICC回应称，企业加强员工资格和员工非法股票交易的控制机制，加强员工交易行为的全面监控，采取合规监督措施或将发现的不合格展览行业和非法股票交易问题转移给企业。企业已经完成了上述问题的整改。

近年来，控制不断加强对证券从业人员非法交易股票的查处，批量处罚频发。据中国证监会统计，2019年至2023年，共查处67起从业人员非法炒股案件，对139人进行行政处罚。

本文来自微信微信官方账号“时代财经APP”（ID：tf-app），作者：刘子琪，编辑：卢泳志，36氪经授权发布。

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