400KG黄金被卷走？真正的商店，真相来了。

近日，社交媒体报道称，深圳水贝市场一家名为“百万首饰”的黄金首饰商家，携带约400KG黄金价值的货款“跑路”，涉及金额可能高达2亿元。

4月16日下午，《证券时报》E公司记者在现场看到，该店仍在正常营业，周边商家不时前来询问情况。店员解释说，是因为公司账户资金流动大，导致冻结，部分客户报警无果。店员说，老板正在谈判尽快解决资金问题。

记者从一位水贝市场资深人士那里了解到，数百万珠宝工作人员所说的账户被冻结， 这种情况在水贝市场并不少见。 “黄金行业流量很大。根据监管部门的要求，大量交易往往会导致资金冻结。作为一个商人，人们经常需要准备很多卡片。如果这张卡被冻结，他们会使用另一张卡片。同时，他们会向监管机构解释清楚，通常很快就会被解冻。”

商家称谣言 资金被冻结

四月十六日，有网络报道称，深圳水贝有商家携带数百斤黄金货款“跑”，网爆涉及400KG黄金原料，金额可能高达2亿元。

16日下午，《证券时报》E公司记者来到深圳水贝二路数百万珠宝店。该店位于罗湖水贝商业区的核心区域，拥挤如鲫鱼。

店内正常营业，没有关门，店外也有人群聚集。

商店面积不大，深圳水贝集中在黄金珠宝店，百万珠宝店面较小。

数百万珠宝店的一名工作人员告诉记者，这是网上的谣言。如今，许多同行、客户、媒体甚至附近的银行主管都来店里询问情况。“你看，我们还在正常开门，没有跑路，客户还在正常交流。”

有网上报道说“跑路”额度可能高达2亿元。店员说店里的融资总额只有6700万，网上说欠了2亿，真的很夸张。“在水贝的任何一条街上，只有两家上游材料供应商融资超过2亿元，有的人张口就出来了2亿元。这是一个爆炸性的数字。”

关于警察半夜进店的网上视频，上述员工表示:“店内有银行卡冻结，1000万元左右。昨天，一些顾客急需支付货款。值班店员没有解释情况，让顾客误以为要等一个多月才能拿回货款，导致报警。”

天眼查显示，深圳百万珠宝有限公司成立于2015年4月，注册资本100万元，法定代表人李赐华。《证券时报》记者致电李赐华。在询问记者的身份和目的后，他以任何事情为由挂断了电话。

数百万珠宝店员表示，公司老板确实是李赐华，现在老板正在协商尽快解决资金问题。店员说：“老板没跑。

在接受记者采访时，一些自称是公司客户的人来了。该人士告诉记者，他与公司合作多年，基于相互信任，将黄金交给了数百万首饰。“我在网上看到消息后很快就来了。现在希望对方能妥善处理。”

记者从一位水贝市场资深人士那里了解到，数以百万计的珠宝工作人员所说的账户被冻结的情况并不少见。 “黄金行业流量很大。根据监管部门的要求，大量交易往往会导致资金冻结。作为一个商人，人们经常需要准备很多卡片。如果这张卡被冻结，他们会使用另一张卡片。同时，他们会向监管机构解释清楚，通常很快就会被解冻。”

同时，该人士还向记者透露，虽然数百万首饰所在的材料行业流水量很大，但毛利很低。正常市场公司收集一公斤材料，净化后销售，不会赚1元。所以只能靠规模效应和数量赚钱。然而，根据行业习惯，稳定的用户通常采用存款的方式。因此，在行业内，一些商家会利用时间差，选择使用沉淀的资金进行期货交易。“最近黄金价格大幅上涨，不排除有人选择做空，从而产生一定的风险。”

防止涉诈资金流入黄金市场

近几年来，珠宝销售的借货、代卖、寄售等行为引发了多次争议。 今年1月，深圳水贝珠宝市场发生了一起借钱骗局。商家李某被指以回笼资金为由骗取60多家商家的首饰，随后黄金首饰熔成4KG黄金，给受害者造成重大损失。

据罗湖警方1月27日报道，1月20日，罗湖区贝丽北路某商场多家商家报警，一名男子以分销的名义骗取饰品，然后失去联系。接到报告后，警方立即组织警方进行调查，并于1月24日逮捕了嫌疑人李某(男，33岁)，并缴纳了一批涉案赃物。目前，李某涉嫌合同诈骗已被依法刑事拘留，案件正在进一步调查中。

据了解，水贝市场一直存在商家互相“借货”的行为。熟悉的同行会在店里借货给顾客。在这种情况下，商家会开借单，借款人会签字带走货物，协商交货日期，到时候结算或者还货。熟人可以直接“面对面”借货。

深圳是中国黄金首饰行业最大的集群地区，深圳90%的黄金首饰公司集中在罗湖区。水贝汇集了6000多家黄金首饰公司，年收入超过1000亿元。但与其他行业相比，黄金首饰行业具有投资高、成本高的独特行业，因此往往面临更高的商业风险。

伴随着黄金价格的上涨，相关黄金话题不断受到关注。

近日，一张网络爆炸截图显示，深圳市公安局罗湖分局翠竹派出所发布风险通知称，鉴于目前电诈犯罪形势非常严峻，黄金交易应认真实施交易实名登记制度。对于当日交易总额在2万元以上的贵金属人员，如黄金交易，应进行实名登记，购买人使用的储蓄卡账户名称应进行核实和确认，与本人身份证一致。

4月2日，深圳市公安局罗湖分局竹派出所工作人员确认网络爆炸通知截图为真实。根据上述风险通知，近日，深圳市多起电信网络诈骗团伙利用涉诈资金在黄金店进行交易，不少商家收到货款后银行账户被冻结。

为了避免很多商家的银行账户无法正常使用甚至财产损失，防范交易风险，风险通知中列出了三个注意事项:一是遵守法律法规，不涉及诈骗；二是验证身份，安装监控可追溯；第三，如果行为异常，需要停止交易速度报警。第二项中，除了要求商家核实交易者身份外，还要求商家在店内安装高清摄像头，确保视频监控范围覆盖交易正面图像，视频录像存储时间不少于30天。