个人存取款规定或迎重大调整

中国人民银行

国家金融监督管理总局

中国证监会

近日联合发布

《金融机构客户尽职调查

和客户身份资料及交易记录

保存管理办法（征求意见稿）》

面向社会公开征求意见

截止日期为9月3日

这份新规中最受关注的变化是，取消了2022年版监管规则里，关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。

官网截图

此外，为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等业务，一次性交易金额超过5万元的，金融机构仍需开展尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

《征求意见稿》第九条

原标题：《或有重大调整！事关个人存取款》

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