亏损到炒股养家，15年老股民用血泪得到的教训！

在变幻莫测的股市中，能够实现“股票交易养家糊口”是很多投资者的目标，但很少有人能够真正实现这个目标。

事实上，在创造财富的神话的启发下，很多抱着“一夜暴富”理想的投资者都不顾一切地带着资金闯进来，却发现自己亏了一塌糊涂。“开着奔驰进去，拖着滑板车出来”似乎成了成千上万投资者的命运。如何实现稳定的利润也是无数投资者苦苦寻找答案的终极问题。

巧合的是，作者经朋友介绍，认识了一个。 15 年龄较大的老股民，其经历可谓让大家为之感动：

有一次，带着对财富的渴望，他盲目地一头扎进了股市，只听了身边朋友的几句推荐。起初，他经历了一个相当好的市场趋势。看着账户的不断增长，他曾经天真地以为自己找到了快速致富的捷径，然后投入了更多的资金。

没想到，发生了意想不到的事情。然后他赶上了股市崩盘，持有股票连续跌停。然而，他很幸运，坚信股价会回升。结果，他错过了止损的最佳时机。结果，他不仅把之前所有的收益都还给了市场，甚至损失了7788的资本。

就这样，在人生最黑暗的时刻，他从痛苦的经历中吸取了教训，最终从第一次进入市场的心潮涌动到后来的冷静和冷漠。经过多年的股市沉浮，他终于实现了持续盈利。现在他已经赚回了资本，享受了稳定复利的礼物，完成了真正意义上的“股票交易养家”。

我很幸运能见到这位老投资者。听了他多年的投资经验，我真的觉得，从一个刚进入市场的懵懂新手，到一个能够稳定盈利，实现“股票交易养家糊口”的资深投资者，需要经过无数的挑战和磨练。这是一个充满艰辛和智慧的成长过程，也是一段充满血泪的历史。

下面是这位老股东的总结。 5 分享一下经验教训，希望能给你带来一些启发。

优秀的知识储备

实现稳定盈利的第一步一定是扎实学习证券市场的基础知识。投资者必须清楚地了解股票的基本概念，包括股票的本质、发行和交易机制、上市公司的财务报告分析方法等。他们绝不能在什么都不知道的情况下冲进市场，否则结果会极其痛苦。

以财务报告为例，它就像上市公司的“体检报告”。通过分析债务表、利润表和现流表，可以了解公司的经营状况和财务健康水平。例如，公司的盈利能力可以通过观察净利润增长率、毛利率等数据来判断。通过分析债务率，评估公司的偿还能力。

在财务报告方面，最典型的案例是“股神”巴菲特， 他是公认的爱读上市公司财务报告的人，他曾经说过：“别人喜欢看《花花公子》杂志，而我喜欢看公司财务报表。“在巴菲特眼里，选择合适的公司和选择合适的人一样重要。选人要了解他的过去，选股要了解公司的过去，了解一个公司过去最重要的信息就是公司的财务报告。毫不夸张地说，财务报告是巴菲特的“股市寻宝图”。通过对财务报告的深入研究，巴菲特可以赚得比别人多得多，成为世界公认的“股神”。

此外，我们还需要掌握宏观经济和行业发展前景对股市的影响。由于宏观经济周期的变化、中国政策的调整和行业竞争格局的变化，股价会直接或间接受到影响。例如，当中国大力支持新能源产业时，与新能源相关的股票通常会迎来一波上涨。只有构建全面的知识结构，投资者才能在股市中有明确的分析思路和判断依据。

二是完善的交易策略

有一套完善的交易策略是股票交易养家的关键，因为它可以让投资者在交易过程中有证据可循，防止盲目从众和冲动交易，大大降低商业风险，同时提高交易成功率和盈利稳定性。

一般的交易策略包括股票投资、技术分析、趋势交易等。像巴菲特这样的价值投资者，注重发掘被低估的优质企业，通过长期投资获得企业成长的红利。对公司的商业模式、竞争优势、管理团队等因素进行深入研究，寻找具有长期投资价值的目标。技术分析是利用各种技术指标和图形分析方法，通过研究股价和交易量的历史数据，预测股价的未来走势。例如，通过观察移动平均线，MACD 等待数据，判断股票交易时机。趋势交易者则是顺应市场趋势，在上升趋势中买入，在下降趋势中卖出。

无论哪种策略，投资者都需要根据自己的风险承受能力、投资目的和投资风格进行选择，并在实践中逐步完善和优化。当然，严格的风险控制也是交易策略中不可或缺的一部分。设置止损和获利点可以有效规避风险，避免一个错误造成重大损失。

强大的情绪控制能力

众所周知，股市就像一个巨大的情绪放大器。恐惧和贪婪总是在市场上蔓延，总是影响投资者的决策。

但是，在股市稳定赚钱的人，总能保持一种完美、简单、平和的心态:当股价上涨时，他们不会被贪婪冲昏，盲目追求更高的回报，错过最佳卖出机会，而是可以根据自己设定的盈利目标理性果断卖出；当股价下跌时，他们不会陷入恐惧的谷底，惊慌失措地卖出股票，而是理性地分析下跌的原因。判断公司的基本面是短期市场变化还是实质性恶化。如果只是市场的短期波动，而且公司的基本面还不错，他们就会坚定地拥有甚至借机加仓。

这种冷静冷静的心态，可以帮助他们在复杂的市场环境中始终保持清醒的头脑，不被情绪牵着鼻子走，从而做出理性正确的投资决策——这也是稳定盈利的关键因素之一。

第四，严格的止损止盈纪律

说到股票投资，大多数人关注的是如何赚钱，他们愿意花时间探索各种投资策略。然而，正是这种心态的出现，让人们总是寻找买入的机会，却往往忽略了市场上无微不至的风险。

事实上，从进入股市的那一刻起，投资者就一直在处理各种风险，包括资产质量风险(公司和个股)、投资策略风险(投资者的认知和决策)、整体市场风险(宏观环境变化等)。由于这些风险的存在，任何投资者都面临着遭受损失的可能性，即使再厉害的人也不能保证百战不殆。比如典型的“股神”巴菲特，曾经在航空股上跌跌撞撞；世界著名的“投机之首”利弗莫尔，以破产和自杀为生命结局，真的很尴尬。

正因如此，在股市中，首先要做的就是如何防范和控制风险，而不是如何赚钱。既然要防范和控制风险，就要学会止损，坚决严格执行。

正如“鳄鱼法则”所说:如果一只鳄鱼咬了你的一只脚，那么你唯一能逃脱升天的机会就是选择牺牲这只脚。虽然这个过程很痛苦，但它可以拯救生命。股市也是如此。一旦股价走势低于预期，造成损失，就应该及时决定止损，就像被鳄鱼咬后牺牲一只脚一样，不允许损失继续扩大，这样才能有重生的机会；止损越晚，东山再起的难度越大，甚至可能出现难以承受的不幸。

对于获利来说，使用起来会比止损容易得多——毕竟止损代表亏损，代表账户缩水，也是一种面对自己的决策失误进行自我反思的过程。这个过程非常痛苦，大多数人自然很难冷静面对。获利就是赚钱卖，安全下来。可能需要注意的是，当股价上涨到太高的位置时，不要选择加仓而不是减持或者卖出，否则结局通常是“高位加仓，亏损”。

五、致力于自己的能力圈。

能在股市稳定盈利的人，基本都知道专注于自己能力圈的重要性。他们很清楚:股市包括很多行业和公司，个人精力和知识积累有限，不可能对所有领域都了如指掌。所以他们会选择自己熟悉的、有深入研究的行业和公司进行投资，坚决回避自己不熟悉或者一知半解的行业。

还是以巴菲特为例。似乎没有人能比“股神”更认同专注能力圈的重要性，因为巴菲特总是只投资自己能理解的公司。例如，随着科技行业的快速变化，他认为自己很难预测科技公司十年后的发展状况，所以即使面对上个世纪， 90 年代科技股狂潮，他也坚决不碰微软、英特尔等公司。人们常说，投资者需要正确的评估。 selected(选择)公司的能力，而不是成为各个领域的专家。也就是说，投资者应该清楚自己的优势，致力于能够理解和评估其价值的特定领域或行业的企业。

这种致力于能力圈的投资方式看似简单，实则蕴含着深刻的智慧。它使投资者能够在自己擅长的领域进行深度培育，充分发挥自己的优势，大大提高了成功投资的概率。

六、结语

以上几点经验，的确是字字珠玑，耐人寻味。

归根结底，股市的稳定利润绝不是一蹴而就的，投资者需要在基础知识、交易策略、心理素质、持续学习等方面不懈努力和提高。只有经过市场的洗礼，不断总结经验教训，形成自己完善的投资体系，始终对市场保持敬畏，才能在股市中实现稳定的利润，最终实现“股票交易养家”的目标。但同时也要清醒地认识到，股票投资是有风险的，即使是有经验的投资者也不能保证每一次投资都能成功。因此，在投资的道路上，谨慎的决策和理性的投资永远不会改变原则。

投资是一生的修行，与君共勉。

【注:市场有风险，投资要谨慎。任何时候，这个订阅号中提到的信息或意见只是观点交流，不构成任何人的投资建议。除了特别注释外，本研究数据由同花顺 iFinD 给予支持】

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