突然爆雷！知名平台涉嫌非法集资被立案:涉案金额巨大，背后有很多疑点。

12月21日，“警民直通车浦东”发布公告。近日，上海市公安局浦东分局依法向金恪控股集团有限公司(以下简称“金恪集团”)发布公告。、艳阳(中国)度假连锁集团有限公司(以下简称“艳阳度假”)及其关联公司因涉嫌非法集资犯罪立案调查。

券商中国记者实地走访平台多处办公场所，发现相关网点已经锁上门，门上贴着欠费通知。金恪集团总部办公楼取消了金恪相关楼层的引导，电梯无法停靠相关楼层。

根据记者的初步调查，上述涉嫌非吸引的平台包括“金恪集团”、“艳阳度假”等多个公司品牌，因此也被称为“金恪艳阳”。平台主要通过养老和旅游业务发展会员，通过“管家”(业务员)向会员销售相关公司的各种租赁和投资产品，从而收取大量押金和投资资金。

今年10月以来，金恪艳阳爆发赎回危机，相关公司集中关闭，最终引发投资者举报。据悉，该案涉及的受害者数量超过1万人，涉及的金额可能超过100亿人。此外，金恪艳阳背后的核心人员可能已经逃离海外。

金恪艳阳涉嫌非法集资

根据“警民直通车浦东”的相关公告，警方已采取刑事强制措施，全面查明案件，全力追查和挽回损失。警方要求投资者报案。

同时，公安部门还警告本案非法集资行为人(包括“金恪集团”、“艳阳度假”及其关联公司的高管、业务人员及其帮助募集资金的人员)，自通知发布之日起立即前往上海市公安局浦东分局经侦支队全额退还非法所得佣金、抽奖、返利等非法所得。或者依法将非法所得返还给公安部门指定的涉案赃款退款账户时，注明“退款赃款人”(退款赃款前，应与承办人核实退款赃款金额)。公安机关将依法追究构成非法集资罪且拒不退还赃款的刑事责任。

目前，公安部门正在全面收集犯罪证据，全力推进案件调查、追查和损失，最大限度地保护投资者的合法权益。请投资者积极配合警方证据调查，依法表达诉求，不要参与各种非法聚集活动，通过法律渠道维护自己的合法权益。

忽然爆雷

“我们是家里的老人买的。当时我们签了一种‘房租’合同，已经买了很多年了。以前兑现很正常。今年8月以后，付息时间推迟，10月份完全无法还本付息。”一些投资者的家属告诉券商中国记者。

据记者了解，自10月中下旬以来，金恪艳阳的经营问题突然全面爆发，其旅行社、酒店、小型生鲜店相继倒闭。很多投资者去金恪集团总部的办公室找商量，但当时公司的办公室出现了严重的异常，几天后就空无一人了。

另一位投资者表示，经朋友介绍，他参加了艳阳组织的旅游活动，并在艳阳的推荐下签订了“房租”合同，交了几十万元押金，成为了“会员”。此后又投资了该平台的相关股份商品，总投资近百万。“会员有赠送的积分，可以在平台上消费酒店。比如我已经退休了，平时主要是跟着旅游，收利息，身边很多投资人都是这样。没想到，突然爆炸了。”投资人说。

天眼查显示，金恪集团成立于2014年6月，注册资本32亿元，法定代表人任松，公司董事长、总经理任松。目前，深圳金言恪行控股有限公司(以下简称“金言恪行”)和王建峰的股东分别为99%和1%。从这个角度来看，金恪集团的实际控制人是王建峰。王建峰除了直接作为自然人持有头寸外，还通过深圳艳阳度假旅游投资发展有限公司和上海森贵投资合伙企业(有限合伙)控股金言，进而实际控制金恪集团71%的股份。

值得注意的是，金恪艳阳及其股东、高管名下的关联公司数量惊人，关系复杂。近年来，大量变更和注销涉及许多法律纠纷。去年9月，金言恪行及其法定代表人任松采取措施限制消费。

十月二十一日，金恪集团旗下上海艳阳国际旅行社有限公司宣布，由于公司经营问题，决定暂停所有业务。10月27日凌晨，金恪集团在官方微信发布《关于推迟投资者大会的公告》，称“原定于2024年10月28日召开的投资者大会不能如期召开，因为集团公司的经营状况和财务状况仍在整理统计过程中，支付方案尚未确定”。

10月下旬，券商中国记者打电话给金恪集团的一位高管。对方表示，公司正在审计资产负债，但他很快就担任了集团高管，不了解实际资产情况。

由于金恪艳阳一直没有明确的说法，大量投资者选择向公安机关报案，许多公司员工因拖欠工资向有关部门申请劳动仲裁。直至十一月底，公安部门正式对金恪集团、艳阳度假及其关联公司立案，案件涉嫌非法吸收公众存款。但是，在今天正式发布的警情公告中，案件的由来已经变成了涉嫌非法集资，这表明警方通过调查对案件进行了新的定性。

中国证券公司记者实地走访了金恪艳阳的许多办公室。其中，金恪集团总部办公楼取消了金恪相关楼层的引导，电梯无法停靠相关楼层。金恪艳阳虹口分公司的办公空间已经锁上了大门，门上贴的通知显示公司已经拖欠了租金、物业管理费和水电费。

记者在金恪艳阳旗下上海艳阳国际旅行社办公室看到，该公司同样处于停业状态，大门上也贴着催款通知。

涉案金额极大

经纪人中国记者综合多方信息分析，此次金恪艳阳平台涉案受害人数超过万人，涉案金额可能超过百亿。

“这次涉及的金额特别大，可能有几万客户。客户基本上买的利润越来越多。此外，许多公司员工自己投票。他们自己投票给指标，有的还了网贷。”金恪集团前员工向券商中国记者透露。

券商中国记者联系了金恪艳阳平台的几十位投资者，投资金额从几十万元到几百万元不等。据报道，一些投资者的投资金额甚至超过1000万元，但记者未能获得直接联系。根据人均投资金额超过100万元的粗略计算，金恪艳阳平台涉及的资金总额可能超过100亿元。

金恪艳阳平台上有很多产品，包括租赁产品、项目产品、股份产品、债务产品等。这些产品的发行人和管理人没有金融企业牌照，很多产品的发行人都与金恪艳阳有关。

经纪人中国记者获得的一份艳阳度假客房租赁合同显示，合同甲方为“长兴果圣生态农业发展有限公司”，乙方为投资者。甲方同意向乙方出租“长兴果圣农庄”(艳阳旗下一家直营酒店)的一套客房，租期为五年。乙方需要支付租金，并支付50万元押金。同时，租赁合同中的投资者还与对方签订了委托协议——“上海丽禧酒店管理有限公司”(以下简称“上海丽禧”)。上海丽禧受托管理投资者租用大部分房间，每年向投资者支付房间代理收入，并支付上述租金。按照这种模式，投资者每年可以获得约7.5%的固定收益，以投资押金为资本。

天眼查显示，上海丽禧股东是两个自然人，看起来与金恪艳阳无关。然而，2019年，一家名为“上海九霖投资控股有限公司”(以下简称“上海九霖”)的法人短暂入股该公司。任松是上海九霖现任法定代表人，也是金恪集团法定代表人之一。上海九霖投资了多家度假酒店相关公司，上述“长兴果圣生态农业发展有限公司”也在其中。上海九霖曾是2017年1月至2020年4月的金恪集团全资子公司。今年六月，上海九霖改变了经营范围，更名为“上海九霖科技有限公司”。

“艳阳(中国)度假连锁集团有限公司”的相关信息也写在上述租赁合同尾页的左下角。公开信息显示，该公司在中国香港注册，成立日期为2008年7月。

“艳阳经营了20多年，2016年被金恪合并。合并后，我们将继续以养老旅游的名义在全国许多地方开发会员，其中大多数是老年人。金恪艳阳的业务员自称是‘管家’，对老人极其热情。他们还会在节假日送一些小礼物，趁机推荐公司的各种投资产品。”一些投资者代表说。

金恪艳阳还有一种与其酒店资产相关的项目产品，或者涉及当地的“伪金交所”。一位名叫“老子山温泉山庄投资运营一体化项目”的券商中国记者Ⅱ根据合同，该项目的产品发行人为上述上海九霖科技有限公司，登记人为江西萍投产权经纪服务有限公司。商品发行规模不超过1亿元，个人投资者最低认购金额为50万元，合同中没有明确规定收益。

另外，金恪艳阳推荐的股权商品也有很大的问题。一些投资者向券商中国记者展示了他们购买的股票产品合同。该产品名为“甘丰盛世骏斐权益资产计划七期”，发行人为“北京骏斐实业有限公司”(以下简称“北京骏斐”)，承销商和受托人均为“深圳金达佳管理服务有限公司”。商品发行规模不超过1.2亿元，个人投资者最低认购金额为60万元，商品期限为3亿元。 三年，前三年为锁定期，募集资金主要用于认购优质企业的权益资产。不过，天眼查显示，北京骏斐成立于2022年12月，经营范围不包括投资业务，公司不具备任何金融业务资质。该公司的股东金谢峰、任松都与金恪集团有关。在股份产品的推荐材料中，明确了商品资金最终将投入金恪集团。

背后有许多疑问

金恪艳阳的资产负债情况到底是怎样的？怎样解释一系列的异常情况？在这次爆雷事件的背后，仍然有许多疑群需要解决。

“公司的资产肯定不容乐观。6月份以后，总部员工没有再发工资。很多人去社保局办理手续，向相关部门申请劳动仲裁。分公司的情况比较严重，因为员工自己的钱也在里面。公司的实体资产主要是几家酒店和一些农业资产，但这些酒店实际上并不赚钱，很多酒店都被银行抵押。”上述金恪集团前员工表示。

根据券商中国记者获得的一份名单，金恪艳阳有17家直营酒店，主要集中在江浙。但据知情人士透露，只有部分酒店产权属于金恪艳阳，大部分已被质押。在第三方平台上，上述列表中的许多酒店目前无法正常预订。

在农业资产方面，金恪艳阳主要有两种资产:一种是新疆完玉酒庄及相关土地，另一种是公司在浙江兰溪投资种植香港。然而，这些农业资产的实际价值和盈利能力也受到投资者的质疑。“公司向外界募集了这么多资金，但目前资产缺乏盈利能力，无法覆盖承诺给客户的高额利息，这可能是一个庞氏骗局。”一些财务专业人士指出。

近年来，金恪艳阳的经营存在着许多不正常的问题。一些投资者告诉券商中国记者，在认购金恪艳阳产品时，一些“管家”会使用POS机刷取投资者的储蓄卡。实际收款账户与产品合同中的银行账户不一致，一些“管家”甚至直接收取投资者的现金或转账。但是在还本付息的时候，投资者有时候可以收到公司的转账，有时候是个人转账，付款人的抬头也是五花八门。特别令人惊讶的是，当公司6月份以后停止支付工资时，大量金恪艳阳业务员仍在不断推荐，导致许多投资者在公司爆炸前进入或增加投资。

根据工商信息，去年1-6月，金恪集团多次变更，任松等人被列入新董事名单，担任公司高管，公司法定代表人由王建峰变为任松。今年5月，金恪集团还撤出了上海九霖全资股东北京精准企业管理集团有限公司(以下简称“北京精准”)的头寸，北京精准和上海九霖的实际控制人也从王建峰转变为任松。十月二十八日，北京精准发布公司解散通知，称经营困难严重，定于十月三十一日结束经营。

经纪人中国记者注意到，一家名为“金石控股集团”的港股上市公司，其实际控制人名称也是王建峰，有知情人称其为金石集团实际控制人。11月8日，金石控股集团(1943年.HK）单日股价暴跌77.4%，令人惊叹。截至12月21日收盘，公司最新股价仅为0.076港元/股，市值跌至0.8亿港元。

作为金恪集团的实际控制人，王建峰无疑是整个案件的关键人物。但是来自多个来源的信息显示，他很可能已经潜逃海外。

“以前大部分骗术都是高息诱惑。目前很多骗术收入不高。骗术是通过提供情感价值和一般收入来实施的。对于特定的老年人来说，最终没有本息。从整个过程(金恪艳阳)来看，其实还是有很多值得怀疑的信号，投资者可能会因为利息正常支付等错觉而放松警惕。新的骗术通常与看似正常的操作和操作相结合，一旦利益到位，就会嘎然而止，的确比过去的一些高息骗术更加隐蔽。对于不熟悉、不了解的投资，建议老年人尽量避免，不要抱有任何侥幸心理。”上海久诚律师事务所主任许峰律师指出。