详细说明基金转托管业务

基金转让托管是指投资者将基金认购从与基金账户相关的交易账户转移到基金账户相关的另一个交易账户。以下将依次从基金转让托管的类型、方法和步骤进行讲解。

第一，基金转托管类型

基金转移托管有两种类型：跨系统转移托管(跨系统转移登记)和中转托管。

1. 跨系统转托管

跨系统转托管是指持有人在注册登记系统中将持有的基金认购(此指中注册) TA）转移登记行为与证券登记结算系统之间。例如：客户在场外拥有 LOF 基金，现在想通过场内交易出售，可以办理跨系统转移托管业务，将场外份额转移到场内系统，确认成功后可以办理上市交易。

2. 中转托管系统

系统转让托管是指基金份额持有人在登记结算系统中转让托管或证券登记系统中不同理事单位(席位或交易单位)之间改变不同销售机构(网点)持有的基金认购的行为。比如你在支付宝有基金认购，想通过每日基金交易，可以通过转让托管业务来实现。也可以是同一个销售机构的不同交易账户之间的转让托管。

二是转托管方式分为：一步转托管和二步转托管。

1. 循序渐进的转托管(常见的业务查询方法)

「一步转托管」投资者应先在待转账的销售机构(网点)办理基金账户登记业务，再到转账方销售机构(网点)办理转账托管。（T 日期)。一般情况下，基金认购是在 T 1 投资者可以在一天内到达方销售机构(网点) T 2 从日起赎回部分基金认购。

2. 两步转托管

「两步转托管」首先必须在转出方销售机构(网点)办理转出托管。（T 日期)，经基金登记和转让登记人 T 1 成功之后的日子。投资者可以 T 1 每天转到方销售机构(网点)办理注册基金账户业务转托管入账，一般情况下，基金认购在 T 2 投资者可以在一天内到达方销售机构(网点) T 3 从日起赎回部分基金认购。

注意事项：

a. 基金经理可以规定基金账户在销售机构托管的每个基金认购类型的最低持有份额。如果投资者转让托管基金后，基金认购类型的份额余额低于基金经理规定的最低余额，基金经理有权强制赎回基金认购类型的余额。

b. 销售机构可以向转托管业务收取一定的手续费，一般是免费的。

c. 转移托管对份额明细的处理原则是“先进先出”的原则，即先转出份额注册日期，后转出份额注册日期。

第三，转托管业务查询步骤

1、场外转场内办理步骤

(1)客户在申请转让托管前，需要前往拟转让的经纪公司。 , 建立证券账户与中登基金账户的对应关系，了解转账方席位号。(如果没有开立证券账户，需要先开立证券账户，然后建立相应的关系)。

(2)建立相应关系当天，即可办理跨系统转移托管。客户持有效身份证件和证券账户信息到转出方申请一步式跨系统转移托管。转移托管申请表应填写“转移到证券营业部的席位号”、“基金账户”、“基金代码”、“转移托管数量(整数份)”等信息。

（3）T 每天办理一步式跨系统转托管业务，T 2 日常查询记录，如果成功 T 2 日起可以办理交易。

2、场内转场外办理步骤

(1)通过转让方设立中登基金账户，了解转让方销售组织代码。

(2)从基金账户设立后的下一个交易日起，证券账户与基金账户的关系可以通过转出方证券账户开户代理公司建立。

(3)在建立相应关系后的下一个交易日，可以通过转出方提交一步式跨系统转托管申请，转托管申请表需要填写“转托管组织代码(6XXXXX)”“证券账户”“基金代码”“转托管数量(需整数份)”。

（4）T 每天办理跨系统转托管业务，T 2 日常查询记录，如果成功 T 2 日起可以办理交易。

1、2019 年 5 月 13 日起，投资者在跨系统转移托管前，确保基金账户与证券账户建立了相应的关系。如果没有建立，投资者需要先办理证券账户开户代理公司，具体办理手续以证券账户开户代理公司规则为准。

2、T 每天建立证券账户与基金账户的关系，T 日起可提交现场外转托管至现场业务申请，自 T 1 日起可提交场内转托管至场外业务申请。

3、提交跨系统转移托管申请时，需要了解基金认购计划转移到代销机构的代码，并按照代销机构的要求办理手续(账户注册或注册确定)，以建立业务往来，确保拟转移的基金认购可以被代销机构接受；

4、场外转场内的份额必须是整数份，小数点后的份额可以赎回或留到原账户。例如 1001 份是可以的，但是 1001.11 份则不能。

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