20个预警模型 武汉警银协力应对电诈“新手法”

"他们要我把名下的存款、理财全部拿出来，说有人来取。" 8 月 27 日本，面对民警和银行工作人员，70多岁的陆爹爹在回顾被骗经历时表示。

诱骗当事人在柜台提现，想尽一切办法非法办卡。今年以来，电信诈骗发生了新的变化，这使得预警和打击更加困难。武汉警方一直以来"案件没有出现，钱也没有转走"以打击电信网络新型违法犯罪联动机制为目标，积极加强警银合作，守住资金安全“最后一道防线”。

当天上午，陆爹爹来到银行柜台，要求增加取款金额。根据银行工作人员的调查，陆爹爹这个月的资金交易已经超出了正常范围。交易明细显示，他与三家不同的科技公司有资金往来。得知陆爹可能正在遭遇虚假投资理财骗局，她们果断报警。反诈骗警察迅速赶到银行，并联系爹爹家人协同劝说，最终帮助爹爹识破骗术。

“加强对异常客户的尽职调查，不能排除异常，立即报警。警察银行紧密合作，保护客户资金安全！”银行工作人员后来总结道。

银行部门“一案一分析”，总结此类警情可疑点，完善柜台阻拦措施。在此基础上，武汉反电诈骗中心与银行部门建立了从异常开卡、异常交易、异常刷卡等多个维度。 20 多种预警模式，提高尽职调查的准确性。

"今年以来，柜台取现类涉诈警情明显增多，受害者多为老年人。"武汉市反电诈骗中心民警告诉记者，随着“断卡”行动的深入和群众反诈骗意识的提高，诈骗团伙获得储蓄卡的难度大大增加，进而诱骗电诈骗当事人在柜台提现，然后诱骗他人上门提现。因此，银行成为保护人民资金安全的重要障碍。

今年 5 月，一个 4 人跑分洗钱团伙被东西湖区公安局带走。当时，一名男子来到一家商业银行东西湖支行，要求取消取款。银行工作人员发现账户被注销为电诈案件涉及的账户。东西湖区公安局反诈骗警察接到银行工作人员的电话，迅速赶到银行，控制涉案男子，顺线追查发现其 3 名副其实的同伙之后，警察果断行动，把这个团伙端走了。

“每个人的工作人员都严谨、专业、尽职尽责，在审查资金来源发现异常后果断采取措施，协助公安部门抓获犯罪嫌疑人，并向贵行表示衷心的感谢。”武汉市反电诈骗中心在向商业银行湖北分行发送的感谢信中写道。今年以来，这样的感谢信一起发出去了。 26 封。

警察银行合作，资源共享，优势互补，形成“” 1 1>2 “合力工作。据报道，武汉市反电诈骗中心民警定期深入全市各银行部门，宣传新的电诈骗技术，指导和完善反诈骗工作体系。今年以来，在银行部门的协助下，武汉警方先后摆脱了诈骗团伙284 个，阻拦权属明确被骗资金被骗资金5880 多万元，全市涉诈储蓄卡数量同比减少5.3％。

RECOMMEND

推荐阅读

本文仅代表作者观点，版权归原创者所有，如需转载请在文中注明来源及作者名字。

免责声明：本文系转载编辑文章，仅作分享之用。如分享内容、图片侵犯到您的版权或非授权发布，请及时与我们联系进行审核处理或删除，您可以发送材料至邮箱：service@tojoy.com