平安理财三周年龄：奋起扬帆，为民理财守初心。

日前，平安理财成立于2020年8月，迎来了三岁生日。作为深化金融供给侧结构性改革和资产管理行业发展新格局的第一家银行金融公司之一，平安金融三年来抓住了大财富管理行业带来的发展机遇，以高质量发展为主线，在全面净值时代转型中保持韧性增长的力量、高度敏捷的创新能力和稳健的运营步伐，写下了成绩斐然的三周年答卷。

紧跟国家战略，服务实体经济高质量发展

产业根深蒂固，金融繁荣。金融作为现代经济的血脉，为中国经济的发展提供了活水。如何更好地服务国家战略，是平安理财时刻思考和深入实践的时代命题，站在中国经济高质量发展的新征程上。

平安理财成立三年来，紧跟中国战略布局，积极引导理财资金投资科技创新、绿色发展、小微企业等实体经济重点领域，持续为基础设施、公共事业、农村振兴等领域提供资金支持，平均每年向实体经济提供超过2700亿元的资金支持。

公司坚持绿色发展，深入实施“双碳”战略，作为我国“十四五”阶段的重要发展问题，成为助力经济高质量发展的中坚力量。平安理财紧跟中国“双碳”战略步伐，积极布局绿色金融和ESG投资，进一步完善ESG领域的投资研究体系，努力创新绿色金融产品和服务场景，支持绿色产业发展，促进经济绿色转型，认真履行公司社会责任。截至2023年上半年，平安金融投资绿色金融和ESG资金累计超过1400亿元，以实际行动践行了“青山绿水就是金山银山”。

稳步起步，筑牢资产管理与资产管理“一体两翼”基础

大路行思，取则行远。平安理财自成立以来，严格执行“干净起步，轻装上阵”的监管政策，探索新资产管理机构和财富管理方向，坚持专业驱动和长期主义，不断提升专业投资研究、产品体系、渠道管理、运营管理、风险管控“五位一体”的能力，旨在打造“中国品类最全面的开放理财平台”。构建多元化人才团队和信息技术创新“双引擎驱动”竞争优势；提供稳定、灵活、可靠、多样化的理财产品，构建以“稳定”为特色的产品体系，聚焦绝对收益目标的主要产品线，有效增强普通人投资理财的安全感、获得感和幸福感。

平安理财始终坚持“以客户为中心”的发展理念，一方面扩大产品和服务的延伸，优化资产配置，增强客户感受，产生更高水平的资产管理解决方案；另一方面，通过科技赋能，提高服务覆盖面，准确画出各种客户群体的需求，满足居民多层次、多元化的资产管理需求，资产管理和资产管理两大支柱共同努力。建立资产管理与资产管理“一体两翼”基础。

目前，平安金融管理规模突破万亿元，在金融行业排名前十，服务客户约1200万，是近三年增长最快的金融子公司之一。此外，平安金融多次获得银行金融行业重头奖，在2023年第二季度第三方机构全国银行金融管理能力排名第六。

紧盯顾客需求，建立以“稳定”为特色的商品服务体系

近年来，全球资本市场不断波动，尤其是2022年的“股票债务波动”，对刚刚完全净值化的银行理财行业产生了很大影响，降低了居民理财风险偏好，使得理财客户对“稳定”的需求更加突出。

从平安理财成立三年来的实践来看，一直致力于充分发挥多资产、多策略的投资研究优势，探索建立以“稳定”为特色的产品体系，聚焦绝对收益目标产品线，包括现金、标准化固定收益、非标准化和标准化债务 非标、固收 、混合、结构化共七大类产品，为用户提供多场景解决方案，满足众多“求稳”投资者追求绝对收益的核心需求。

以平安理财的旗舰产品“航海”系列为例，其产品期限包括3个月至24个月，为120多万投资者带来了超过150亿元的理财收益，运营超过500期，实现了正回报。自今年以来，随着经济复苏和债券市场的上涨，“航海”系列净值创历史新高。截至6月底，该系列历史期满后年化平均收入达到3.72%，上半年年化平均收入达到4.53%。

同时，平安理财“固定收益” “权益”旗舰产品——“卓越增长”系列也同样引人注目:截至6月底，该系列产品已完成运行周期超过90次。股票和债券市场波动后，该系列的平均收益率仍保持在100%的正收益兑现。自成立以来，平均收益率仅为-1.75%，充分体现了“卓越增长”系列稳步推进的优势。

平安金融相关负责人表示，“稳定”是值得坚持和不断加强的用户认知。平安金融将量化模型与主观分析相结合，打造多资产、多策略的配置平台，努力打造金融产品定位、投资能力匹配、客户认知的一致性，坚持以绝对收益为目标的商品经营方向，满足现阶段银行金融客户的根本需求。

构建科技资产管理平台，支持业务快速稳步增长

在金融企业数字化转型政策的指导下，数字化管理和转型必将成为金融企业可持续发展的“压舱石”和“领头雁”。平安理财自成立以来，一直致力于打造具有特色的科技创新“环城河”，进一步推进业务运营数字化建设。目前，数字技术已经贯穿于平安理财的运营管理环节，涵盖产品研发、投资交易、市场销售、风险控制等多个板块。

平安理财选择“积木式”创新构建松耦合信息系统，打破了过去“烟囱式”耦合结构带来的束缚。目前，平安理财科技平台松耦合水平已超过80%，为下一步升级为“自藕合”奠定了坚实的基础。

平安财务管理相关负责人表示，在过去紧耦合的情况下，科技团队需要进行大量的相关开发。随着松耦合水平的不断提高，团队在开发过程中调用的资源大大减少，效率明显提高，系统功能可以实现更快的迭代。以平安理财风险管理系统为例。它有300多项风险控制规则。在松耦合的云原生结构下，当天可以实现从一个月快速开发到用户分钟的软设备，满足新的风险指标的需求。

值得注意的是，平安理财建设数字员工EVA（Efficient Virtual Assistant）结果深受业界关注，它代表了平安理财人工智能技术使用的最新结果。目前，平安理财的数字员工数量从今年年初的40名快速增加到160名，涵盖了投资研究、风险控制、营销、运营等每一个场景。几乎每个部门都配备了至少一名数字员工。除了在流程处理、数字处理、AI分析能力等方面可以帮助真正的员工外，现阶段数字员工的“职责”进一步提升——知识库问题等需求可以通过深层次的AI来解决，从量变到质变的进步已经完成。

在过去的三年里，得益于行业领先的数字创新探索，在人力系统没有发生重大变化的前提下，平安理财实现了各种产品和业务指标的显著增长——产品数量比开业时增长了12倍，营销渠道增长了20倍，交易数量增长了20倍。

平安财富管理总经理张东表示，未来平安财富管理将继续保持战略决心，深刻把握金融工作的政治性和人民性，以实际行动推进金融供给侧结构性改革，从产品端、资产端、渠道端全面发力，依托资产管理和财富管理的“一体两翼”，不断完善多元化理财产品供应，提供更加便捷高效的居民资产管理服务，实现平安理财的高质量发展。（cis）

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